Giao dịch CFD là một lựa chọn thay thế tuyệt vời cho giao dịch truyền thống, dành cho các nhà giao dịch hiện đại muốn một thị trường nhịp độ nhanh hơn, sôi động hơn và đa dạng hơn. Rào cản gia nhập thấp cũng là một điểm rất đáng chú ý.
Tuy nhiên, vì thị trường tài chính luôn cân bằng giữa cơ hội và rủi ro, việc bắt đầu đúng cách có thể tạo ra sự khác biệt lớn. Trong bài viết này, bạn sẽ tìm hiểu cách bắt đầu giao dịch CFD và mọi điều liên quan.
Giao dịch CFD là gì và hoạt động như thế nào
CFD là viết tắt của Contract for Difference (hợp đồng chênh lệch). Dù đang trải qua giai đoạn gần như hồi sinh, loại công cụ phái sinh tài chính này đã xuất hiện từ những năm 1990, tức là đã gần bốn thập kỷ. Đây là hình thức giao dịch mà bạn không thực sự phải sở hữu tài sản nào, chỉ cần đầu cơ vào biến động giá của các tài sản đó và kiếm lợi nhuận từ đó.
Hình thức giao dịch này vận hành dựa trên khái niệm hợp đồng mà bạn, với tư cách nhà giao dịch, ký kết với nhà môi giới. Hợp đồng này cho phép bạn có lãi (hoặc chịu lỗ) tùy theo dự đoán của bạn về biến động giá của tài sản có chính xác hay không. Với CFD, chênh lệch giá quyết định lãi hoặc lỗ. Nếu giá đi theo hướng có lợi cho bạn, bạn có lãi. Nếu giá đi ngược lại, bạn chịu lỗ. Khá đơn giản.
Để hiểu rõ hơn, giả sử bạn cho rằng giá cổ phiếu Amazon sẽ tăng. Với giao dịch truyền thống, trước tiên bạn phải sở hữu cổ phiếu Amazon mới có thể giao dịch. Ở đây, bạn mở một lệnh CFD với nhà môi giới, giả sử ở mức $200 mỗi cổ phiếu. Nếu giá cổ phiếu tăng lên $300, bạn nhận khoản chênh lệch $100 trên mỗi cổ phiếu. Tuy nhiên, điều này đúng theo cả hai chiều. Nếu giá giảm xuống $100, bạn lỗ $100 trên mỗi cổ phiếu.
Một khác biệt lớn nữa là vì bạn dự đoán biến động giá và kiếm lợi nhuận từ phần chênh lệch, bạn có thể giao dịch ở cả thị trường giảm giá lẫn tăng giá. Giao dịch truyền thống cũng làm được điều này, nhưng bán khống phức tạp và đòi hỏi phải đi vay. Trong giao dịch CFD, việc này khá phổ biến.
Ngoài ra, hãy tìm hiểu sự khác biệt giữa nhà môi giới CFD và sàn giao dịch tiền mã hóa.
Vai trò của chênh lệch giá (spread), ký quỹ và đòn bẩy
Những yếu tố then chốt khiến các công cụ giao dịch này khác biệt là ký quỹ và đòn bẩy. Spread là chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Spread càng hẹp thì giá càng cần ít biến động hơn trước khi bạn bắt đầu có lãi.
Đòn bẩy và ký quỹ là nơi mọi thứ trở nên thú vị, phức tạp và khác biệt. Với CFD, bạn có thể mở một lệnh lớn mà không cần khoản tiền gửi lớn. Thay vì trả toàn bộ giá trị của tài sản, bạn chỉ đặt cọc một phần nhỏ của chi phí đó. Đây gọi là yêu cầu ký quỹ. Thứ giúp bạn kiểm soát lệnh lớn ấy được gọi là đòn bẩy.
Ví dụ, với đòn bẩy 10:1, bạn chỉ cần $100 để kiểm soát một lệnh trị giá $1.000. Như bạn có thể hình dung, điều này có nghĩa là mức lợi nhuận tiềm năng từ khoản ký quỹ chỉ $100 trong lệnh $1.000 này là rất lớn, nhưng rủi ro cũng cao tương đương. Đòn bẩy luôn là con dao hai lưỡi, vì vậy hãy ghi nhớ điều đó.
CFD cho phép bạn giao dịch trên nhiều thị trường khác nhau từ một nền tảng duy nhất, bao gồm nhưng không giới hạn ở cổ phiếu, ngoại hối, hàng hóa, chỉ số và tiền mã hóa.
Cách bắt đầu giao dịch CFD: Từng bước
Giờ đã biết CFD hoạt động ra sao, hãy cùng tìm hiểu cách bắt đầu giao dịch chúng qua vài bước đơn giản.
1. Chọn nhà môi giới CFD phù hợp
Để bắt đầu, bạn sẽ cần một tài khoản giao dịch trên nền tảng giao dịch uy tín. Điều này có vẻ không quá quan trọng, nhưng việc chọn đúng nhà môi giới và nền tảng là rất đáng kể. Lý tưởng nhất, bạn nên chọn nơi cung cấp các tính năng như đòn bẩy cao, công cụ quản lý rủi ro và quyền truy cập phần mềm giao dịch.
Để hỗ trợ bạn trong quá trình tìm kiếm, chúng tôi gợi ý nền tảng của mình - XBTFX.
Đây là nền tảng lý tưởng cho những ai mới bắt đầu giao dịch CFD. Vì sao? Vì bạn được hưởng lợi từ một nhà môi giới trực tuyến phí thấp với spread hẹp, nhiều loại tài khoản để lựa chọn (bao gồm tài khoản Hồi giáo), đòn bẩy cao (lên tới 500:1), quyền truy cập hơn 10.000 thị trường và các nền tảng như MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) và cTrader.
Đừng quên rằng bạn sẽ trở thành một phần của cộng đồng gồm cả nhà giao dịch mới lẫn giàu kinh nghiệm, những người chia sẻ các chiến lược thành công để bạn học hỏi. Ngoài ra còn có nhiều tài liệu giáo dục, gồm hướng dẫn, hội thảo trực tuyến và bài viết, được thiết kế để trang bị cho bạn kiến thức cần thiết để thành công.
Và nếu bạn gặp khó khăn, đội ngũ hỗ trợ của chúng tôi luôn sẵn sàng 24/7 qua live chat.
2. Mở tài khoản
Bước tiếp theo là mở tài khoản trên nền tảng của nhà môi giới CFD. Bạn nên bắt đầu với tài khoản demo để thực hành không rủi ro bằng tiền ảo, nhưng nếu muốn, bạn cũng có thể vào thẳng tài khoản thực với tiền thật.
Sau khi đăng ký XBTFX, bạn sẽ thấy một bảng điều khiển. Từ menu bên cạnh, nhấp vào Platforms, rồi chọn cTrader hoặc MT5. Cả hai đều là nền tảng giao dịch giàu tính năng, vì vậy bạn có thể chọn một nền tảng để bắt đầu. Hãy nhấp vào Create New Account.
Tiếp theo, bạn sẽ có tùy chọn tạo tài khoản Live hoặc Demo. Một lần nữa, người mới nên bắt đầu với tài khoản demo, vì vậy chúng ta sẽ chọn tùy chọn đó.
Sau khi nhấp vào tab Demo, nhấp vào Product và chọn tùy chọn duy nhất trong menu thả xuống. Bạn sẽ thấy tất cả các trường còn lại được điền tự động, vì vậy hãy tiếp tục hoàn tất biểu mẫu.
3. Chọn thị trường để giao dịch
Bây giờ, hãy đi vào phần cốt lõi. Có một nền tảng giao dịch vững chắc sẽ giúp quá trình này dễ dàng hơn nhiều, vì nó cho phép bạn chọn thị trường và thực hiện chiến lược theo ý muốn. Dưới đây là một số thị trường CFD phổ biến:
- Giao dịch ngoại hối là khi bạn giao dịch các cặp tiền tệ như EUR/USD hoặc GBP/JPY, tận dụng biến động của tỷ giá hối đoái.
- Hàng hóa như vàng, dầu hoặc nông sản.
- Tiền mã hóa như Bitcoin và Ethereum.
Phân tích thị trường CFD
Để bất kỳ chiến lược nào (chúng ta sẽ nói đến sau) thành công, việc phân tích thị trường CFD đúng cách là cần thiết. Có ba loại phân tích chính mà bạn có thể thực hiện: phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật và phân tích tâm lý thị trường.
- Phân tích cơ bản tập trung vào sức khỏe và hiệu suất tổng thể của một tài sản. Điều này bao gồm việc đánh giá mức độ phổ biến, báo cáo lợi nhuận, các bản tin và xu hướng ngành để dự đoán biến động giá.
- Phân tích kỹ thuật là việc xem xét biểu đồ giá và các mô hình dựa trên dữ liệu lịch sử. Các công cụ như đường trung bình động và các mức hỗ trợ/kháng cự thường được sử dụng ở đây.
- Phân tích tâm lý thị trường, đúng như tên gọi, đánh giá tâm lý chung của thị trường. Bạn có thể đưa ra quyết định tốt hơn khi hiểu những nhà giao dịch khác đang làm gì.
Ba loại phân tích này giúp bạn có cái nhìn toàn diện, bao quát về thị trường.
Chiến lược giao dịch CFD
Chiến lược có nhiều nhóm nhỏ khác nhau, nhưng chủ yếu có hai loại đối với giao dịch CFD: ngắn hạn và dài hạn.
- Ngắn hạn (Day Trading và Scalping): Chiến lược ngắn hạn là thực hiện các lệnh thường xuyên trong khung thời gian ngắn, tập trung và tận dụng những biến động giá nhỏ.
- Dài hạn (Position Trading, mua và nắm giữ): Dù giao dịch CFD chủ yếu thiên về các chiến lược ngắn hạn, vẫn có những tình huống mà việc giữ vị thế trong thời gian dài và đặt cược vào các xu hướng thị trường bền vững là một chiến lược sinh lời.
Không có chiến lược nào là tốt nhất. Kế hoạch bạn chọn nên phù hợp với mục tiêu, khả năng chịu rủi ro, phong cách giao dịch và thời gian bạn có thể dành cho việc phân tích thị trường.
4. Quyết định mua hay bán
Điều làm giao dịch CFD trở nên độc đáo là nó cho phép nhà giao dịch luôn hoạt động dù thị trường đang giảm hay tăng. Bất kể giá đi theo hướng nào, bạn vẫn có thể thực hiện một lệnh giao dịch có khả năng sinh lời.
Giả sử chúng ta giao dịch cổ phiếu của một công ty đang niêm yết ở mức $50 mỗi cổ phiếu. Nếu giá tăng từ $50 lên $60 và bạn đã dự đoán đúng như vậy, bạn sẽ có lãi $10 trên mỗi cổ phiếu. Ngược lại, nếu bạn kỳ vọng giá giảm xuống $40, bạn sẽ bán ở mức $50 và hưởng lợi từ mức giảm $10 trên mỗi cổ phiếu.
5. Thiết lập lệnh và quản lý rủi ro
Sau khi quyết định mua hay bán, bạn có thể bắt đầu giao dịch. Vì chúng ta đã tạo tài khoản cTrader qua XBTFX ở Bước 2, bạn sẽ nhận được một email chứa thông tin đăng nhập. Email này trông như sau:
Hãy đặt mật khẩu mới và đăng nhập vào tài khoản cTrader của bạn. Sau khi đăng nhập, bạn sẽ thấy màn hình giao dịch của cTrader:
Từ đây, bạn có thể chọn khối lượng vị thế, áp dụng đòn bẩy và ký quỹ, đồng thời quản lý rủi ro. Chọn khối lượng vị thế là một quyết định quan trọng, vì nó quyết định lãi và lỗ của bạn, cũng như số tiền hoặc số đơn vị tài sản (cổ phiếu, tiền mã hóa, lot) mà bạn muốn giao dịch trong một vị thế.
Một nguyên tắc hữu ích ở đây là tuân theo quy tắc 2%. Tất cả các chuyên gia đều khuyên người mới nên làm theo quy tắc này, tức là chỉ rủi ro một tỷ lệ nhỏ trong tổng vốn giao dịch của bạn cho mỗi lệnh, thường là 1-2%. Chắc chắn điều này giới hạn lợi nhuận của bạn, nhưng nó cũng giới hạn khoản lỗ, và đây là nguyên tắc tốt nên tuân theo cho đến khi bạn thành thạo giao dịch CFD.
Nói về các công cụ quản lý rủi ro, bạn có thể dùng tính năng cắt lỗ (stop-loss) tiện lợi, tự động đóng lệnh của bạn nếu giá (được xác định trước) đi ngược quá xa so với bạn, giúp tránh thua lỗ quá mức.
Ví dụ, nếu bạn mua ở $100 và đặt cắt lỗ ở $95, lệnh của bạn sẽ tự động đóng khi giá giảm xuống $95. Mặt khác, theo cách tương tự nhưng để bảo vệ lợi nhuận, có một tính năng gọi là chốt lời (take-profit), đóng lệnh khi đạt một mức lợi nhuận nhất định, giúp bạn tránh giao dịch theo lòng tham.
Các công cụ quản lý rủi ro là xương sống của giao dịch CFD, vì chúng giúp tài khoản của bạn không bị xóa sạch nếu thị trường biến động bất ngờ và nhanh chóng, điều luôn có thể xảy ra.
6. Thực hiện, theo dõi và đóng lệnh
Bạn đã chọn thị trường, đã biết khối lượng vị thế và chiến lược của mình. Các lớp bảo vệ đã sẵn sàng và đã đến lúc đặt lệnh. Sau khi lệnh được đặt, bạn phải chủ động phân tích thị trường. Giá có thể thay đổi nhanh, và nếu không chú ý, bạn có thể bỏ lỡ cơ hội hoặc để khoản lỗ lan rộng quá xa.
Các sự kiện chính trị, báo cáo kinh tế, những thay đổi xã hội lớn và tin nóng có thể tác động rất mạnh đến thị trường. Hãy theo dõi các nguồn tin tài chính, hoặc dùng tính năng cảnh báo tích hợp của chúng tôi để giúp bạn phản ứng nhanh khi có biến động lớn. Một cách khác để theo dõi thị trường là sử dụng biểu đồ giá trực tiếp trên các nền tảng như MT4, MT5 và cTrader.
Cuối cùng, hãy luôn chủ động quyết định xem bạn muốn chốt lời hay để lệnh tiếp tục chạy khi đang có lãi. Lựa chọn là ở bạn: bạn có thể chốt lời ở một mức định sẵn (bằng lệnh chốt lời) hoặc tự chờ các dấu hiệu chậm lại rồi mới thoát lệnh.
Nếu một lệnh đi theo chiều hướng xấu, tốt nhất là cắt lỗ. Lệnh cắt lỗ giúp ích trong tình huống này, cho phép bạn rút lui mà không để cảm xúc chi phối bước đi tiếp theo.
Lời kết
Nếu giao dịch truyền thống không phải phong cách của bạn hoặc bạn chỉ đơn giản muốn thoát khỏi sự chậm chạp và gò bó của nó, việc học cách bắt đầu giao dịch CFD có thể là một lựa chọn tuyệt vời. Bạn có thể tận dụng thị trường nhịp độ nhanh, khả năng giao dịch trong mọi điều kiện thị trường và tiềm năng của đòn bẩy. Hãy nhớ tiếp cận một cách có chiến lược và luôn ghi nhớ rủi ro, và bạn sẽ sẵn sàng để bắt đầu.
Câu hỏi thường gặp
Cách giao dịch CFD cho người mới bắt đầu?
Bước đầu tiên là tìm hiểu về CFD và giao dịch CFD, đồng thời chọn cho mình một nhà môi giới đáng tin cậy như XBTFX. Tại đây, XBTFX đảm nhiệm cả hai vai trò: là nhà môi giới và cung cấp tài liệu giáo dục, quyền tiếp cận các chiến lược chuyên nghiệp cũng như các tính năng thân thiện với người mới. Hãy mở tài khoản demo để thực hành không rủi ro, và sau khi nắm được các khái niệm mua (long) hay bán khống (short), quản lý rủi ro, cũng như tìm ra thị trường phù hợp nhất với bạn, hãy đặt lệnh đầu tiên bằng các công cụ giao dịch như cTrader. Cuối cùng, hãy luôn cập nhật tin tức tài chính.