Trading CFD adalah alternatif yang menarik dari trading tradisional bagi trader modern yang menginginkan pasar yang lebih cepat, lebih aktif, dan lebih beragam. Hambatan masuknya pun rendah, dan ini luar biasa.
Namun, karena pasar keuangan memiliki peluang dan risiko yang seimbang, memulai dengan cara yang benar bisa membuat perbedaan besar. Dalam artikel ini, Anda akan belajar cara memulai trading CFD beserta segala hal yang terkait dengannya.
Apa Itu Trading CFD dan Bagaimana Cara Kerjanya
CFD adalah singkatan dari Contract for Difference. Meski kini seolah sedang bangkit kembali, CFD sudah ada sejak tahun 1990-an sebagai salah satu jenis derivatif keuangan. Artinya, usianya kini hampir empat dekade. Ini adalah jenis trading di mana Anda tidak perlu benar-benar memiliki aset apa pun, melainkan cukup berspekulasi pada pergerakan harga aset tersebut dan meraih profit dari situ.
Bentuk trading ini bekerja berdasarkan konsep kontrak yang Anda, sebagai trader, buat dengan broker. Kontrak ini memungkinkan Anda meraih profit (atau menanggung kerugian) tergantung pada apakah prediksi Anda tentang pergerakan harga suatu aset akurat. Pada CFD, selisih harga menentukan profit atau kerugian. Jika harga bergerak sesuai arah yang Anda perkirakan, Anda meraih profit. Jika bergerak berlawanan, Anda menderita kerugian. Cukup sederhana.
Agar lebih mudah dipahami, anggaplah Anda memperkirakan harga saham Amazon akan naik. Dalam trading tradisional, Anda harus lebih dulu memiliki saham Amazon untuk memperdagangkannya. Di sini, Anda membuka transaksi CFD dengan broker pada harga, secara hipotetis, $200 per saham. Jika harga saham naik menjadi $300, Anda memperoleh selisih $100 per saham. Namun, hal ini berlaku di kedua arah. Jika harga turun menjadi $100, Anda rugi $100 per saham.
Perbedaan besar lainnya adalah, karena Anda memprediksi pergerakan harga dan meraih profit dari selisihnya, Anda dapat bertrading di pasar bearish maupun bullish. Hal yang sama memang mungkin dilakukan dalam trading tradisional, tetapi short-selling rumit dan memerlukan peminjaman. Dalam trading CFD, hal ini cukup lazim.
Pastikan juga Anda mempelajari perbedaan antara broker CFD vs bursa kripto.
Peran Spread, Margin, dan Leverage
Komponen utama yang membuat instrumen trading ini berbeda adalah margin dan leverage. Spread adalah selisih antara harga beli dan harga jual. Semakin ketat spread, semakin kecil pergerakan harga yang dibutuhkan sebelum Anda mulai meraih profit.
Leverage dan margin adalah bagian yang menarik, kompleks, dan membedakan. Pada CFD, Anda dapat membuka transaksi besar tanpa deposit besar. Alih-alih membayar harga penuh suatu aset, Anda hanya menyetorkan sebagian kecil dari biayanya. Inilah yang disebut persyaratan margin. Hal yang memungkinkan Anda mengendalikan transaksi besar tersebut disebut leverage.
Misalnya, dengan leverage 10:1, Anda hanya memerlukan $100 untuk mengendalikan transaksi senilai $1.000. Seperti yang bisa Anda duga, ini berarti potensi keuntungan dari deposit sekecil $100 pada transaksi $1.000 tersebut sangat besar, tetapi risikonya pun sama tingginya. Leverage selalu bekerja di kedua arah, jadi ingatlah hal ini.
CFD memungkinkan Anda bertrading di berbagai pasar dari satu platform, termasuk tetapi tidak terbatas pada saham, forex, komoditas, indeks, dan mata uang kripto.
Cara Memulai Trading CFD: Langkah demi Langkah
Setelah memahami cara kerja CFD, mari pelajari cara memulai trading CFD dalam beberapa langkah sederhana.
1. Pilih Broker CFD yang Sesuai
Untuk memulai, Anda memerlukan akun trading di platform trading yang tepercaya. Ini mungkin tampak sepele, tetapi memilih broker dan platform yang tepat itu penting. Idealnya, pilih yang menawarkan fitur seperti leverage tinggi, alat manajemen risiko, dan akses ke software trading.
Untuk membantu pencarian Anda, kami merekomendasikan platform kami - XBTFX.
Platform ini ideal bagi mereka yang baru memulai trading CFD. Mengapa? Karena Anda mendapatkan broker online dengan biaya rendah dan spread ketat, berbagai pilihan jenis akun (termasuk akun Islamic), leverage tinggi (hingga 500:1), akses ke 10 ribu+ pasar, serta platform seperti MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5), dan cTrader.
Tak hanya itu, Anda juga menjadi bagian dari komunitas yang dipenuhi trader baru maupun berpengalaman yang membagikan strategi suksesnya untuk Anda pelajari. Tersedia pula beragam materi edukasi, termasuk tutorial, webinar, dan artikel yang dirancang untuk membekali Anda dengan pengetahuan yang dibutuhkan agar sukses.
Dan jika Anda merasa kesulitan, tim dukungan kami siap membantu 24/7 melalui live chat.
2. Buka Akun Anda
Langkah berikutnya adalah membuka akun Anda di platform broker CFD Anda. Disarankan untuk memulai dengan akun demo guna berlatih tanpa risiko menggunakan dana virtual, tetapi jika mau, Anda juga bisa langsung menggunakan akun live dengan uang sungguhan.
Setelah mendaftar di XBTFX, Anda akan melihat dasbor. Dari menu samping, klik Platforms, lalu pilih cTrader atau MT5. Keduanya adalah platform trading yang kaya fitur, jadi Anda bisa memilih salah satu untuk memulai. Silakan klik Create New Account.
Selanjutnya, Anda akan diberi pilihan untuk membuat akun Live atau Demo. Sekali lagi, bagi pemula sebaiknya memulai dengan akun demo, jadi kita akan memilih opsi tersebut.
Setelah mengeklik tab Demo, klik Product, lalu pilih satu-satunya opsi dari menu dropdown. Anda akan melihat bahwa semua kolom lainnya terisi secara otomatis, jadi silakan selesaikan proses pengisian formulir.
3. Pilih Pasar untuk Bertrading
Sekarang, mari masuk ke inti pembahasan. Memiliki platform trading yang solid akan membuat proses ini jauh lebih mudah, karena memungkinkan Anda memilih pasar dan menjalankan strategi sesuai keinginan. Berikut beberapa pasar CFD yang populer:
- Trading forex adalah ketika Anda memperdagangkan pasangan mata uang seperti EUR/USD atau GBP/JPY, memanfaatkan fluktuasi nilai tukar.
- Komoditas seperti emas, minyak, atau produk pertanian.
- Mata uang kripto seperti Bitcoin dan Ethereum.
Menganalisis Pasar CFD
Agar strategi apa pun (kita akan membahasnya) berhasil, analisis pasar CFD yang tepat sangat diperlukan. Pada dasarnya ada tiga jenis analisis yang dapat Anda lakukan: analisis fundamental, analisis teknikal, dan analisis sentimen.
- Analisis fundamental berfokus pada kesehatan dan kinerja keseluruhan suatu aset. Ini mencakup menakar popularitasnya, laporan laba, rilis berita, dan tren industri untuk memprediksi pergerakan harganya.
- Analisis teknikal melibatkan pemeriksaan grafik harga dan pola berdasarkan data historis. Alat seperti moving average dan level support/resistance sering digunakan di sini.
- Analisis sentimen, seperti namanya, menilai suasana hati pasar secara keseluruhan, bisa dibilang begitu. Anda dapat mengambil keputusan yang lebih baik dengan memahami apa yang dilakukan sesama trader.
Ketiganya memungkinkan Anda memperoleh gambaran pasar yang menyeluruh dari sudut pandang yang luas.
Strategi untuk Trading CFD
Ada berbagai subkategori strategi, tetapi pada dasarnya ada dua untuk trading CFD: jangka pendek dan jangka panjang.
- Jangka Pendek (Day Trading dan Scalping): Strategi jangka pendek melibatkan transaksi yang sering dalam kerangka waktu singkat, dengan berfokus dan memanfaatkan pergerakan harga yang kecil.
- Jangka Panjang (Position Trading, Buy and Hold): Meski trading CFD didominasi strategi jangka pendek, ada situasi di mana mempertahankan posisi dalam waktu lama dan mengandalkan tren pasar yang berkelanjutan merupakan strategi yang menguntungkan.
Tidak ada strategi yang terbaik di sini. Rencana yang Anda pilih harus selaras dengan tujuan, toleransi risiko, gaya trading, dan waktu yang dapat Anda curahkan untuk analisis pasar.
4. Tentukan Apakah Akan Buy atau Sell
Yang membuat trading CFD unik adalah trader dapat tetap aktif baik saat pasar turun maupun naik. Ke arah mana pun harga bergerak, Anda tetap berpeluang membuka transaksi yang berpotensi menguntungkan.
Misalkan kita memperdagangkan saham suatu perusahaan yang tercatat pada harga $50 per saham. Jika harga naik menjadi $60 dari $50 dan Anda memang memperkirakannya, Anda akan meraih profit $10 per saham. Sebaliknya, jika Anda memperkirakan harga akan turun ke $40, Anda akan menjual pada $50 dan meraih profit dari penurunan $10 per saham.
5. Siapkan Transaksi Anda dan Kelola Risiko
Setelah memutuskan untuk buy atau sell, Anda dapat mulai bertrading. Karena kita sudah membuat akun di cTrader melalui XBTFX pada Langkah 2, Anda seharusnya telah menerima email berisi detail login. Tampilannya seperti ini:
Silakan atur kata sandi baru, lalu login ke akun cTrader Anda. Setelah login, Anda akan melihat layar trading cTrader:
Dari sini, Anda dapat memilih ukuran posisi, menerapkan leverage dan margin, serta mengelola risiko. Menentukan ukuran posisi adalah keputusan besar, karena ini menentukan profit dan kerugian Anda, serta berapa banyak uang atau berapa unit aset (saham, kripto, dan lainnya) yang ingin Anda perdagangkan dalam satu posisi.
Patokan yang baik di sini adalah mengikuti aturan 2%. Semua profesional menyarankan pemula mengikuti aturan ini, yaitu hanya mempertaruhkan persentase kecil dari total modal trading Anda pada satu transaksi, biasanya 1-2%. Tentu saja, ini membatasi profit Anda, tetapi juga membatasi kerugian, dan merupakan aturan yang baik untuk diikuti hingga Anda mahir dalam trading CFD.
Berbicara tentang alat manajemen risiko, Anda dapat menggunakan fitur stop-loss yang praktis, yang secara otomatis menutup transaksi Anda jika harga (yang telah ditentukan sebelumnya) bergerak terlalu jauh melawan Anda, sehingga mencegah kerugian berlebihan.
Misalnya, jika Anda buy pada $100 dan menetapkan stop-loss pada $95, transaksi Anda akan otomatis tertutup jika harga turun ke $95. Di sisi lain, dengan cara serupa tetapi untuk mengamankan profit, ada fitur bernama take-profit, yang menutup transaksi ketika sejumlah profit tertentu tercapai, sehingga mencegah Anda bertrading karena keserakahan.
Alat manajemen risiko adalah tulang punggung trading CFD, karena membuat akun Anda tidak habis jika pasar berayun secara tiba-tiba dan cepat, yang selalu mungkin terjadi.
6. Eksekusi, Pantau, dan Tutup Transaksi Anda
Anda telah memilih pasar, Anda tahu ukuran posisi dan strategi Anda. Jaring pengaman sudah terpasang, dan saatnya menempatkan transaksi. Setelah transaksi dibuka, Anda harus aktif menganalisis pasar. Harga bisa berubah dengan cepat, dan jika Anda tidak memperhatikan, Anda mungkin melewatkan peluang atau membiarkan kerugian membesar.
Peristiwa politik, laporan ekonomi, perubahan sosial besar, dan berita terbaru dapat berdampak besar pada pasar. Pantau sumber berita keuangan, atau gunakan peringatan bawaan kami agar Anda dapat bereaksi dengan cepat saat terjadi pergerakan besar. Cara lain untuk memantau pasar adalah dengan menggunakan grafik harga real-time di platform seperti MT4, MT5, dan cTrader.
Terakhir, selalu putuskan secara aktif apakah Anda ingin mencairkan profit atau membiarkan transaksi berjalan saat Anda sedang untung. Pilihan ada di tangan Anda: Anda dapat mengambil profit pada level tertentu (menggunakan order take-profit) atau menunggu secara manual tanda-tanda perlambatan sebelum keluar.
Jika transaksi berjalan ke arah yang salah, sebaiknya batasi kerugian. Order stop-loss membantu dalam situasi ini, sehingga Anda dapat keluar tanpa membiarkan emosi menentukan langkah berikutnya.
Penutup
Jika trading tradisional bukan gaya Anda atau Anda sekadar ingin lepas dari sifatnya yang lambat dan terbatas, mempelajari cara memulai trading CFD bisa menjadi pilihan yang bagus. Anda dapat memanfaatkan pasarnya yang bergerak cepat, kemampuan bertrading dalam kondisi pasar apa pun, dan potensi leverage. Ingatlah untuk menjalaninya dengan strategi sambil terus memperhatikan risiko, dan Anda siap melangkah.
FAQ
Bagaimana cara trading CFD bagi pemula?
Langkah pertama adalah membaca tentang CFD dan trading CFD, lalu mencari broker tepercaya seperti XBTFX. Di sini, XBTFX berperan sebagai broker sekaligus menyediakan materi edukasi, akses ke strategi profesional, serta fitur yang ramah bagi pemula. Buka akun demo untuk berlatih tanpa risiko, dan setelah Anda memahami konsep buy (long) atau sell (short), manajemen risiko, serta menemukan pasar yang paling cocok bagi Anda, tempatkan transaksi pertama Anda menggunakan alat trading seperti cTrader. Terakhir, selalu ikuti perkembangan berita keuangan.