Торговля CFD — отличная альтернатива традиционной торговле для современных трейдеров, которым нужен более динамичный, активный и разнообразный рынок. К тому же у неё низкий порог входа, что особенно привлекательно.
Однако на финансовом рынке возможности и риски уравновешивают друг друга, поэтому правильный старт может сыграть решающую роль. В этой статье вы узнаете, как начать торговать CFD, и разберётесь во всём, что с этим связано.
Что такое торговля CFD и как она работает
CFD расшифровывается как Contract for Difference (контракт на разницу цен). Сейчас интерес к ним словно возрождается, но на самом деле этот финансовый дериватив существует с 1990-х годов, то есть ему уже почти четыре десятилетия. Это вид торговли, при котором вам не нужно владеть активами: вы просто спекулируете на движении их цен и зарабатываете на этом.
Такая торговля строится на контракте, который вы, трейдер, заключаете с брокером. Он позволяет получить прибыль (или понести убыток) в зависимости от того, оказался ли ваш прогноз движения цены актива верным. В CFD прибыль или убыток определяется разницей цен. Если цена движется в вашу пользу, вы получаете прибыль. Если против вас, несёте убыток. Всё довольно просто.
Чтобы лучше это понять, представим, что вы ожидаете роста цены акций Amazon. При традиционной торговле для начала нужно было бы купить эти акции. Здесь же вы открываете у брокера сделку CFD, допустим, по цене $200 за акцию. Если цена вырастет до $300, вы заработаете разницу в $100 на каждую акцию. Но это работает в обе стороны: если цена упадёт до $100, вы потеряете $100 на акцию.
Другое важное отличие: поскольку вы прогнозируете движение цены и зарабатываете на разнице, вы можете торговать как на падающем, так и на растущем рынке. Это возможно и в традиционной торговле, но короткие продажи там сложны и требуют заимствования активов. В торговле CFD это обычное дело.
Также обязательно узнайте, чем отличаются CFD-брокер и криптобиржа.
Роль спредов, маржи и кредитного плеча
Главное, что отличает эти торговые инструменты, — маржа и кредитное плечо. Спред — это разница между ценой покупки и ценой продажи. Чем он меньше, тем меньше должна измениться цена, чтобы вы начали получать прибыль.
Именно кредитное плечо и маржа делают торговлю интересной, непростой и не похожей на другие виды. В CFD можно открыть крупную сделку без крупного депозита. Вместо того чтобы платить полную стоимость актива, вы вносите лишь её часть. Это называется требованием по марже. А то, что позволяет вам управлять крупной сделкой, называется кредитным плечом.
Например, при плече 10:1 вам нужно всего $100, чтобы контролировать сделку на $1 000. Как вы понимаете, потенциальная прибыль от депозита в $100 в такой сделке на $1 000 весьма велика, но и риски столь же высоки. Кредитное плечо всегда работает в обе стороны, поэтому помните об этом.
CFD позволяют торговать на разных рынках с одной платформы, включая, помимо прочего, акции, форекс, сырьевые товары, индексы и криптовалюты.
Как начать торговать CFD: пошаговая инструкция
Теперь, когда мы знаем, как работают CFD, давайте разберём, как начать торговать ими за несколько простых шагов.
1. Выберите подходящего CFD-брокера
Для начала вам понадобится торговый счёт на надёжной торговой платформе. Это может показаться не слишком важным, но выбор подходящего брокера и платформы имеет значение. В идеале стоит искать брокера с высоким кредитным плечом, инструментами управления рисками и доступом к торговому программному обеспечению.
Чтобы упростить поиск, мы рекомендуем нашу платформу — XBTFX.
Это идеальная платформа для тех, кто начинает торговать CFD. Почему? Потому что вы получаете онлайн-брокера с низкими комиссиями и узкими спредами, несколько типов счетов (включая исламский счёт), высокое кредитное плечо (до 500:1), доступ к более чем 10 тыс. рынков и такие платформы, как MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) и cTrader.
Не забудем и о сообществе, где общаются начинающие и опытные трейдеры и делятся успешными стратегиями, у которых можно поучиться. Кроме того, есть множество обучающих материалов, включая руководства, вебинары и статьи, которые помогут вам получить знания, необходимые для успешной торговли.
А если у вас возникнут трудности, наша служба поддержки доступна 24/7 в онлайн-чате.
2. Откройте счёт
Следующий шаг — открыть счёт на платформе вашего CFD-брокера. Рекомендуется начать с демо-счёта, чтобы тренироваться без риска на виртуальные средства, но при желании можно сразу открыть реальный счёт и торговать на настоящие деньги.
После регистрации в XBTFX вы увидите личный кабинет. В боковом меню нажмите Platforms, затем выберите cTrader или MT5. Обе платформы богаты функциями, поэтому для начала можно выбрать любую. Нажмите Create New Account.
Далее вам будет предложено создать Live- или Demo-счёт. Начинающим лучше начать с демо-счёта, поэтому выберем именно его.
После перехода на вкладку Demo нажмите Product и выберите единственный вариант в раскрывающемся меню. Остальные поля заполнятся автоматически, так что вам останется лишь завершить заполнение формы.
3. Выберите рынок для торговли
Теперь перейдём к главному. Надёжная торговая платформа заметно упростит этот процесс, так как позволит выбрать рынок и применить удобную вам стратегию. Вот некоторые популярные рынки CFD:
- Торговля на форекс — это торговля валютными парами, такими как EUR/USD или GBP/JPY, с извлечением прибыли из колебаний обменных курсов.
- Сырьевые товары, такие как золото, нефть или сельскохозяйственная продукция.
- Криптовалюты, например Bitcoin и Ethereum.
Анализ рынков CFD
Чтобы любая стратегия (до них мы ещё дойдём) была успешной, необходимо правильно анализировать рынок CFD. Основных типов анализа три: фундаментальный, технический и анализ рыночных настроений.
- Фундаментальный анализ оценивает общее состояние и показатели актива. Он включает оценку его популярности, отчётов о прибыли, новостей и отраслевых тенденций для прогнозирования движения цены.
- Технический анализ предполагает изучение ценовых графиков и моделей на основе исторических данных. Здесь часто используются такие инструменты, как скользящие средние и уровни поддержки и сопротивления.
- Анализ рыночных настроений, как следует из названия, оценивает общий настрой рынка. Понимая, что делают другие трейдеры, вы можете принимать более взвешенные решения.
Вместе эти три подхода позволяют получить целостное представление о рынке с высоты птичьего полёта.
Стратегии торговли CFD
У стратегий есть множество подвидов, но в торговле CFD выделяют две основные категории: краткосрочные и долгосрочные.
- Краткосрочные (дейтрейдинг и скальпинг): краткосрочная стратегия предполагает частые сделки на коротких таймфреймах с упором на небольшие движения цены и получением прибыли от них.
- Долгосрочные (позиционная торговля, покупка и удержание): хотя в торговле CFD преобладают краткосрочные стратегии, бывают ситуации, когда удержание позиций в течение длительного времени в расчёте на устойчивые рыночные тренды оказывается прибыльной стратегией.
Лучшей стратегии здесь не существует. Выбранный вами план должен соответствовать вашим целям, толерантности к риску, торговому стилю и времени, которое вы можете уделять анализу рынка.
4. Решите, покупать или продавать
Особенность торговли CFD в том, что она позволяет трейдерам оставаться активными независимо от того, падает рынок или растёт. В какую бы сторону ни двигалась цена, можно совершить потенциально прибыльную сделку.
Допустим, мы торгуем акциями компании, которые котируются по $50 за акцию. Если цена вырастет с $50 до $60, как вы и предполагали, вы получите прибыль $10 на акцию. Если же вы ожидали падения до $40, вы продадите по $50 и заработаете на снижении в $10 на акцию.
5. Настройте сделку и управляйте рисками
Решив, покупать или продавать, вы можете начинать торговлю. Поскольку на шаге 2 мы уже создали счёт cTrader через XBTFX, вам должно прийти письмо с данными для входа. Оно выглядит так:
Задайте новый пароль и войдите в свой счёт cTrader. После входа вы увидите торговый экран cTrader:
Здесь вы можете выбрать размер позиции, применить кредитное плечо и маржу и управлять рисками. Выбор размера позиции — важное решение, поскольку он определяет вашу прибыль и убытки, а также то, какую сумму или сколько единиц актива (акций, криптовалюты, лотов) вы хотите торговать в одной позиции.
Хорошее практическое правило — правило 2%. Профессионалы советуют начинающим придерживаться его: оно предполагает рисковать в одной сделке лишь небольшой долей торгового капитала, обычно 1–2%. Безусловно, это ограничивает прибыль, но ограничивает и убытки, и такое правило стоит соблюдать, пока вы не освоитесь в торговле CFD.
Говоря об инструментах управления рисками, стоит упомянуть удобную функцию стоп-лосс, которая автоматически закрывает сделку, если цена (заданная заранее) уходит слишком далеко против вас, и тем самым не допускает чрезмерных убытков.
Например, если вы покупаете по $100 и устанавливаете стоп-лосс на $95, сделка автоматически закроется, когда цена упадёт до $95. Аналогичным образом, но для фиксации прибыли, работает функция тейк-профит: она закрывает сделку при достижении определённого уровня прибыли и не позволяет вам торговать из жадности.
Инструменты управления рисками — основа торговли CFD, так как они защищают ваши счета от полной потери средств при неожиданных и резких колебаниях рынка, а такая возможность есть всегда.
6. Откройте, отслеживайте и закройте сделку
Вы выбрали рынок, определились с размером позиции и стратегией. Защитные механизмы настроены, и пора открывать сделку. После этого необходимо активно анализировать рынок. Цены могут меняться быстро, и если вы не следите за ними, то можете упустить возможности или позволить убыткам вырасти слишком сильно.
Политические события, экономические отчёты, масштабные социальные перемены и срочные новости могут сильно влиять на рынок. Следите за финансовыми новостями или используйте наши встроенные оповещения, чтобы быстро реагировать на резкие движения. Ещё один способ следить за рынком — графики цен в реальном времени на таких платформах, как MT4, MT5 и cTrader.
Наконец, всегда принимайте осознанное решение: зафиксировать прибыль или оставить сделку открытой, когда вы в плюсе. Выбор за вами: можно зафиксировать прибыль на заданном уровне (с помощью ордера тейк-профит) или вручную дождаться признаков замедления, прежде чем выйти.
Если сделка пошла не по плану, лучше ограничить убытки. В такой ситуации поможет ордер стоп-лосс: он позволяет выйти из сделки, не давая эмоциям диктовать ваши дальнейшие действия.
Заключение
Если традиционная торговля вам не подходит или вы просто хотите уйти от её медлительности и ограничений, торговля CFD может стать отличным вариантом. Вы сможете воспользоваться преимуществами динамичного рынка, возможностью торговать при любых рыночных условиях и потенциалом кредитного плеча. Подходите к делу стратегически, не забывайте о рисках, и у вас всё получится.
Часто задаваемые вопросы
Как торговать CFD начинающим?
Первым шагом будет изучить, что такое CFD и торговля CFD, и выбрать надёжного брокера, например XBTFX. XBTFX выступает и как брокер, и как источник обучающих материалов, доступа к профессиональным стратегиям и удобных для новичков функций. Откройте демо-счёт, чтобы тренироваться без риска, и, освоив понятия длинных и коротких позиций и управление рисками и выяснив, какой рынок вам подходит больше всего, совершите первую сделку с помощью торговых инструментов, таких как cTrader. И наконец, следите за финансовыми новостями.