A negociação de CFDs é uma ótima alternativa ao trading tradicional para os traders modernos que buscam um mercado mais dinâmico, mais ativo e mais diversificado. Além disso, ela tem uma barreira de entrada baixa, o que é incrível.
No entanto, como o mercado financeiro equilibra oportunidades e riscos, começar da maneira certa pode fazer toda a diferença. Neste artigo, você vai aprender como começar a negociar CFDs e tudo o que envolve esse processo.
O que é a negociação de CFDs e como ela funciona
CFD é a sigla de Contract for Difference (contrato por diferença) e, embora esteja passando por um quase ressurgimento, existe desde a década de 1990 como um tipo de derivativo financeiro. Isso significa que ele já está perto de completar quatro décadas. É um tipo de negociação em que você não precisa realmente possuir nenhum ativo, mas apenas especular sobre a variação de preço desses ativos e lucrar com isso.
Essa forma de negociação se baseia no conceito de um contrato que você, o trader, firma com uma corretora. Esse contrato permite que você lucre (ou tenha prejuízo) conforme sua previsão sobre a variação de preço de um ativo se confirme ou não. Nos CFDs, a diferença de preço determina os lucros ou prejuízos. Se o preço se move a seu favor, você tem lucro. Se se move contra você, tem prejuízo. Bem simples.
Para entender melhor, vamos supor que você acredite que o preço das ações da Amazon vai subir. No trading tradicional, você primeiro teria de possuir ações da Amazon para negociá-las. Aqui, você abre uma operação de CFD com sua corretora a, hipoteticamente, US$ 200 por ação. Se o preço da ação subir para US$ 300, você ganha a diferença de US$ 100 por ação. No entanto, funciona nos dois sentidos. Se o preço cair para US$ 100, você perde US$ 100 por ação.
Outra diferença importante é que, como você está prevendo a variação de preço e obtendo lucro com a diferença, é possível operar tanto em mercados de baixa quanto de alta. O mesmo é possível no trading tradicional, mas a venda a descoberto é complexa e exige empréstimo de ativos. Na negociação de CFDs, isso é bastante comum.
Além disso, não deixe de conhecer a diferença entre corretora de CFDs e corretora de criptomoedas (exchange).
O papel dos spreads, da margem e da alavancagem
Os principais componentes que tornam esses instrumentos de negociação diferentes são a margem e a alavancagem. O spread é a diferença entre o preço de compra e o preço de venda. Quanto menor o spread, menos o preço precisa se mover para você começar a ter lucro.
É na alavancagem e na margem que as coisas ficam interessantes, complexas e diferentes. Nos CFDs, você pode abrir uma operação grande sem um depósito grande. Em vez de pagar o preço total de um ativo, você coloca apenas uma fração do custo. Isso é chamado de margem exigida. O que permite controlar a operação grande é a alavancagem.
Por exemplo, com alavancagem de 10:1, você precisa de apenas US$ 100 para controlar uma operação de US$ 1.000. Como dá para imaginar, isso significa que os ganhos potenciais com um simples depósito de US$ 100 nessa operação de US$ 1.000 são enormes, mas os riscos são igualmente altos. A alavancagem sempre funciona nos dois sentidos, então tenha isso em mente.
Os CFDs permitem negociar em diferentes mercados a partir de uma única plataforma, incluindo, entre outros, ações, forex, commodities, índices e criptomoedas.
Como começar a negociar CFDs: passo a passo
Agora que sabemos como os CFDs funcionam, vamos aprender como começar a negociá-los em alguns passos simples.
1. Escolha uma corretora de CFDs adequada
Para começar, você vai precisar de uma conta de negociação em uma plataforma de trading de boa reputação. Isso pode não parecer grande coisa, mas escolher a corretora e a plataforma certas importa. O ideal é encontrar uma que ofereça recursos como alavancagem alta, ferramentas de gerenciamento de risco e acesso a softwares de negociação.
Para ajudar na sua busca, recomendamos a nossa plataforma: a XBTFX.
Ela é a plataforma ideal para quem está começando na negociação de CFDs. Por quê? Porque você conta com uma corretora online de taxas baixas e spreads reduzidos, vários tipos de conta (incluindo uma conta islâmica), alavancagem alta (até 500:1), acesso a mais de 10 mil mercados e plataformas como MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) e cTrader.
E não podemos esquecer: você faz parte de uma comunidade repleta de traders novatos e experientes que compartilham estratégias bem-sucedidas para você aprender. Há também uma grande quantidade de materiais educacionais, incluindo tutoriais, webinars e artigos pensados para oferecer o conhecimento necessário para ter sucesso.
E, se você se sentir perdido em algum momento, nossa equipe de suporte está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana, via chat ao vivo.
2. Abra sua conta
O próximo passo é abrir sua conta na plataforma da sua corretora de CFDs. Recomenda-se começar com uma conta demo para praticar sem risco usando fundos virtuais, mas, se preferir, você também pode ir direto para uma conta real, com dinheiro de verdade.
Depois de se cadastrar na XBTFX, você verá um painel. No menu lateral, clique em Plataformas e escolha cTrader ou MT5. Ambas são plataformas de negociação completas, então você pode escolher uma para começar. Em seguida, clique em Criar nova conta.
Depois, você terá a opção de criar uma conta Real ou Demo. Novamente, para iniciantes o melhor é começar com uma conta demo, então vamos escolher essa opção.
Depois de clicar na aba Demo, clique em Produto e selecione a única opção do menu suspenso. Você vai notar que todos os outros campos serão preenchidos automaticamente, então basta concluir o preenchimento do formulário.
3. Escolha um mercado para negociar
Agora vamos ao que interessa. Ter uma plataforma de negociação sólida ajuda a tornar esse processo muito mais fácil, pois permite escolher o mercado e executar a estratégia que você preferir. Veja alguns dos mercados de CFDs mais populares:
- A negociação de forex consiste em operar pares de moedas como EUR/USD ou GBP/JPY, aproveitando as flutuações nas taxas de câmbio.
- Commodities, como ouro, petróleo ou produtos agrícolas.
- Criptomoedas, como Bitcoin e Ethereum.
Análise dos mercados de CFDs
Para que qualquer estratégia (já vamos falar delas) seja bem-sucedida, é necessário analisar corretamente o mercado de CFDs. Há basicamente três tipos de análise que você pode realizar: análise fundamentalista, análise técnica e análise de sentimento.
- A análise fundamentalista se concentra na saúde e no desempenho geral de um ativo. Isso inclui avaliar sua popularidade, relatórios de resultados, divulgações de notícias e tendências do setor para prever a variação de preço.
- A análise técnica consiste em examinar gráficos de preços e padrões com base em dados históricos. Ferramentas como médias móveis e níveis de suporte e resistência costumam ser usadas aqui.
- A análise de sentimento, como o nome sugere, avalia o humor geral do mercado, por assim dizer. Você pode tomar uma decisão melhor ao entender o que os outros traders estão fazendo.
Essas três abordagens permitem ter uma visão completa e panorâmica do mercado.
Estratégias para a negociação de CFDs
Existem várias subcategorias de estratégias, mas, basicamente, há duas para a negociação de CFDs: de curto prazo e de longo prazo.
- Curto prazo (day trade e scalping): uma estratégia de curto prazo envolve fazer operações frequentes em intervalos de tempo curtos, focando e aproveitando pequenas variações de preço.
- Longo prazo (position trading, comprar e manter): embora a negociação de CFDs seja dominada por estratégias de curto prazo, há situações em que manter posições por um período prolongado, apostando em tendências sustentadas do mercado, é uma estratégia lucrativa.
Não existe uma estratégia melhor. O plano que você escolher deve estar alinhado com seus objetivos, sua tolerância ao risco, seu estilo de negociação e o tempo que você pode dedicar à análise de mercado.
4. Decida se vai comprar ou vender
O que torna a negociação de CFDs única é que ela permite ao trader continuar ativo, independentemente de o mercado estar em queda ou em alta. Qualquer que seja a direção do preço, é possível fazer uma operação potencialmente lucrativa.
Vamos supor que estamos negociando ações de uma empresa cotadas a US$ 50 por ação. Se o preço sobe de US$ 50 para US$ 60 e você previu isso, terá um lucro de US$ 10 por ação. Por outro lado, se você esperava que caísse para US$ 40, venderia a US$ 50 e lucraria com a queda de US$ 10 por ação.
5. Configure sua operação e gerencie o risco
Depois de decidir se vai comprar ou vender, você pode começar a negociar. Como já criamos uma conta no cTrader por meio da XBTFX no passo 2, você deve ter recebido um e-mail com seus dados de acesso. Ele deve ter esta aparência:
Defina uma nova senha e faça login na sua conta cTrader. Depois de entrar, você verá a tela de negociação do cTrader:
Aqui, você pode selecionar o tamanho da posição, aplicar alavancagem e margem e gerenciar o risco. Escolher o tamanho da posição é uma decisão importante, pois ele determina seus lucros e prejuízos, além de quanto dinheiro ou quantas unidades de um ativo (ações, criptomoedas, o lote) você quer negociar em uma única posição.
Uma boa regra prática é seguir a regra dos 2%. Todos os profissionais recomendam que os iniciantes sigam essa regra, que sugere arriscar apenas uma pequena porcentagem do seu capital total de negociação em cada operação, geralmente de 1% a 2%. É claro que isso limita seus lucros, mas também limita os prejuízos, e é uma boa regra a seguir até você estar bem familiarizado com a negociação de CFDs.
Falando em ferramentas de gerenciamento de risco, você pode usar o prático recurso de stop loss, que fecha automaticamente a sua operação se o preço (predefinido) se mover demais contra você, evitando prejuízos excessivos.
Por exemplo, se você compra a US$ 100 e define um stop loss em US$ 95, sua operação será fechada automaticamente se o preço cair para US$ 95. Por outro lado, de forma semelhante, mas para garantir lucros, existe um recurso chamado take profit, que fecha a operação quando um determinado valor de lucro é alcançado, evitando que você negocie movido pela ganância.
As ferramentas de gerenciamento de risco são a espinha dorsal da negociação de CFDs, pois evitam que suas contas sejam zeradas caso o mercado oscile de forma inesperada e rápida, o que é sempre uma possibilidade.
6. Execute, acompanhe e feche sua operação
Você escolheu seu mercado e sabe qual é o tamanho da sua posição e a sua estratégia. As redes de segurança estão no lugar e é hora de fazer a operação. Depois que ela for aberta, você precisa analisar o mercado ativamente. Os preços podem mudar rápido e, se você não estiver atento, pode perder oportunidades ou deixar os prejuízos crescerem demais.
Eventos políticos, relatórios econômicos, grandes mudanças sociais e notícias de última hora podem ter um enorme impacto no mercado. Fique de olho nas fontes de notícias financeiras ou use nossos alertas integrados para ajudar você a reagir rapidamente quando houver grandes movimentos. Outra forma de acompanhar o mercado é usar gráficos de preços em tempo real em plataformas como MT4, MT5 e cTrader.
Por fim, decida sempre de forma ativa se quer realizar o lucro ou deixar a operação correr quando estiver no positivo. A escolha é sua: você pode realizar o lucro em um nível definido (usando uma ordem de take profit) ou esperar manualmente por sinais de desaceleração antes de sair.
Se uma operação der errado, o melhor é cortar o prejuízo. Uma ordem de stop loss ajuda nessa situação, permitindo que você saia sem deixar as emoções ditarem seu próximo movimento.
Considerações finais
Se o trading tradicional não é o seu estilo ou você simplesmente quer se afastar de sua natureza lenta e restritiva, aprender como começar a negociar CFDs pode ser uma ótima opção. Você pode aproveitar o mercado dinâmico, a possibilidade de operar em qualquer condição de mercado e o potencial da alavancagem. Lembre-se de abordá-lo de forma estratégica, sem perder de vista os riscos, e você estará no caminho certo.
Perguntas frequentes
Como negociar CFDs para iniciantes?
O primeiro passo é ler sobre CFDs e a negociação de CFDs e escolher uma corretora confiável como a XBTFX. Aqui, a XBTFX cumpre os dois papéis: é corretora e oferece materiais educacionais, acesso a estratégias profissionais e recursos amigáveis para iniciantes. Abra uma conta demo para praticar sem risco e, depois de aprender os conceitos de comprar (posição comprada) ou vender (posição vendida), o gerenciamento de risco e descobrir qual mercado combina mais com você, faça sua primeira operação usando ferramentas de negociação como o cTrader. Por fim, mantenha-se atualizado sobre as notícias financeiras.