CFD 거래는 더 빠르고 활발하며 다양한 시장을 원하는 현대 트레이더에게 전통적인 거래의 훌륭한 대안입니다. 또한 진입 장벽이 낮다는 점도 큰 장점입니다.
다만 금융시장에는 기회와 리스크가 균형을 이루고 있으므로, 처음부터 올바르게 시작하는 것이 큰 차이를 만들 수 있습니다. 이 글에서는 CFD 거래를 시작하는 방법과 이와 관련된 모든 내용을 알아봅니다.
CFD 거래란 무엇이며 어떻게 작동하는가
CFD는 차액결제거래(Contract for Difference)의 약자로, 최근 다시 주목받고 있지만 1990년대부터 금융 파생상품의 한 종류로 존재해 왔습니다. 이제 거의 40년이 되어 가는 셈입니다. CFD는 자산을 실제로 보유하지 않고 해당 자산의 가격 움직임을 예측하여 그로부터 수익을 얻는 거래 방식입니다.
이 거래 방식은 트레이더인 여러분이 브로커와 체결하는 계약이라는 개념에 기반합니다. 이 계약을 통해 자산의 가격 움직임에 대한 예측이 맞았는지에 따라 수익을 얻거나 손실을 부담하게 됩니다. CFD에서는 가격 차이가 수익 또는 손실을 결정합니다. 가격이 유리한 방향으로 움직이면 수익이 나고, 불리한 방향으로 움직이면 손실이 발생합니다. 꽤 간단합니다.
이해를 돕기 위해 아마존 주가가 오를 것이라고 생각한다고 가정해 보겠습니다. 전통적인 거래에서는 아마존 주식을 거래하려면 먼저 그 주식을 보유해야 합니다. CFD에서는 예를 들어 브로커를 통해 주당 $200에 CFD 거래를 개시합니다. 주가가 $300으로 오르면 주당 $100의 차액을 얻습니다. 하지만 반대 방향도 마찬가지입니다. 가격이 $100으로 떨어지면 주당 $100의 손실을 입습니다.
또 다른 큰 차이점은 가격 움직임을 예측하고 그 차이에서 수익을 얻기 때문에 하락장과 상승장 모두에서 거래할 수 있다는 점입니다. 전통적인 거래에서도 가능하지만, 공매도는 복잡하고 차입이 필요합니다. CFD 거래에서는 매우 일반적입니다.
또한 CFD 브로커와 암호화폐 거래소의 차이도 꼭 알아 두시기 바랍니다.
스프레드, 증거금, 레버리지의 역할
이러한 거래 상품을 차별화하는 핵심 요소는 증거금과 레버리지입니다. 스프레드는 매수 가격과 매도 가격의 차이를 말합니다. 스프레드가 좁을수록 수익이 나기 시작하기까지 가격이 움직여야 하는 폭이 작아집니다.
레버리지와 증거금은 흥미롭고 복잡하며 다른 상품과 구별되는 부분입니다. CFD에서는 큰 금액을 입금하지 않고도 큰 규모의 거래를 개시할 수 있습니다. 자산의 전체 가격을 지불하는 대신 비용의 일부만 예치합니다. 이를 필요 증거금이라고 합니다. 이처럼 큰 거래를 운용할 수 있게 해 주는 것을 레버리지라고 합니다.
예를 들어 10:1 레버리지에서는 $1,000 규모의 거래를 운용하는 데 $100만 있으면 됩니다. 짐작하시듯이, 이 $1,000 거래에서 단 $100의 예치금으로 얻을 수 있는 잠재 수익은 매우 크지만 리스크 또한 그만큼 큽니다. 레버리지는 언제나 양날의 검이라는 점을 기억하세요.
CFD를 이용하면 주식, 외환, 원자재, 지수, 암호화폐 등 다양한 시장을 하나의 플랫폼에서 거래할 수 있습니다.
CFD 거래 시작하는 방법: 단계별 안내
이제 CFD의 작동 방식을 알았으니, 몇 가지 간단한 단계로 거래를 시작하는 방법을 알아보겠습니다.
1. 적합한 CFD 브로커 선택하기
먼저 신뢰할 수 있는 거래 플랫폼의 거래 계좌가 필요합니다. 대수롭지 않게 보일 수 있지만, 올바른 브로커와 플랫폼을 선택하는 것은 중요합니다. 높은 레버리지, 리스크 관리 도구, 거래 소프트웨어 이용 등의 기능을 제공하는 곳이 이상적입니다.
검색에 도움이 되도록 저희 플랫폼인 XBTFX를 추천드립니다.
CFD 거래를 처음 시작하는 분들께 이상적인 플랫폼입니다. 그 이유는 낮은 수수료와 타이트한 스프레드의 온라인 브로커, 이슬람 계좌를 포함한 다양한 계좌 유형, 높은 레버리지(최대 500:1), 10,000개 이상의 시장 이용, 그리고 MetaTrader 4(MT4), MetaTrader 5(MT5), cTrader와 같은 플랫폼을 이용할 수 있기 때문입니다.
뿐만 아니라 초보 트레이더와 숙련된 트레이더가 모여 성공적인 전략을 공유하는 커뮤니티의 일원이 되어 배울 수 있습니다. 성공에 필요한 지식을 갖출 수 있도록 마련된 튜토리얼, 웨비나, 아티클 등 풍부한 교육 자료도 있습니다.
도움이 필요하시면 라이브 채팅을 통해 24시간 연중무휴로 지원팀이 대기하고 있습니다.
2. 계좌 개설하기
다음 단계는 CFD 브로커 플랫폼에서 계좌를 개설하는 것입니다. 가상 자금으로 리스크 없이 연습할 수 있는 데모 계좌로 시작하시기를 권장하며, 원하시면 실제 자금으로 바로 라이브 계좌로 시작하셔도 됩니다.
XBTFX에 가입하면 대시보드가 표시됩니다. 사이드 메뉴에서 플랫폼을 클릭한 다음 cTrader 또는 MT5 중 하나를 선택하세요. 두 플랫폼 모두 기능이 풍부하므로 원하는 것을 선택해 시작하시면 됩니다. 이어서 새 계좌 만들기를 클릭하세요.
다음으로 라이브 계좌 또는 데모 계좌를 만들 수 있는 옵션이 나타납니다. 앞서 말씀드린 대로 초보자는 데모 계좌로 시작하는 것이 가장 좋으므로 이 옵션을 선택하겠습니다.
데모 탭을 클릭한 후 상품을 클릭하고 드롭다운 메뉴에서 유일한 옵션을 선택하세요. 나머지 항목은 모두 자동으로 입력되므로, 양식 작성을 마무리하시면 됩니다.
3. 거래할 시장 선택하기
이제 본격적인 내용으로 들어가 보겠습니다. 탄탄한 거래 플랫폼이 있으면 시장을 선택하고 원하는 전략을 실행하는 과정이 훨씬 수월해집니다. 다음은 인기 있는 CFD 시장입니다.
CFD 시장 분석하기
어떤 전략이든(전략은 뒤에서 다루겠습니다) 성공하려면 CFD 시장을 제대로 분석하는 것이 필요합니다. 수행할 수 있는 분석은 크게 세 가지로, 기본적 분석, 기술적 분석, 심리 분석입니다.
- 기본적 분석은 자산의 전반적인 건전성과 실적에 초점을 맞춥니다. 인기도, 실적 보고서, 뉴스 발표, 산업 동향 등을 평가하여 가격 움직임을 예측하는 것이 여기에 포함됩니다.
- 기술적 분석은 과거 데이터를 기반으로 가격 차트와 패턴을 살펴보는 것입니다. 이동평균선과 지지/저항 수준 같은 도구가 자주 사용됩니다.
- 심리 분석은 이름 그대로 시장의 전반적인 분위기를 평가하는 것입니다. 다른 트레이더들이 무엇을 하고 있는지 파악하면 더 나은 결정을 내릴 수 있습니다.
이 세 가지를 함께 활용하면 시장을 균형 있게 조망할 수 있습니다.
CFD 거래 전략
전략에는 다양한 하위 분류가 있지만, CFD 거래에서는 크게 단기와 장기 두 가지가 있습니다.
- 단기(데이 트레이딩 및 스캘핑): 단기 전략은 짧은 시간 단위로 빈번하게 거래하며 작은 가격 움직임에 집중하여 수익을 노리는 방식입니다.
- 장기(포지션 트레이딩, 매수 후 보유): CFD 거래는 단기 전략이 주를 이루지만, 장기간 포지션을 보유하며 지속적인 시장 추세에 베팅하는 것이 수익성 있는 전략이 되는 경우도 있습니다.
어느 전략이 더 낫다고 말할 수는 없습니다. 선택하는 계획은 목표, 위험 감수 성향, 거래 스타일, 그리고 시장 분석에 할애할 수 있는 시간과 맞아야 합니다.
4. 매수할지 매도할지 결정하기
CFD 거래의 특징은 시장이 하락하든 상승하든 트레이더가 계속 활동할 수 있다는 점입니다. 가격이 어느 방향으로 움직이든 수익 가능성이 있는 거래를 할 수 있습니다.
주당 $50에 상장된 회사의 주식을 거래한다고 가정해 보겠습니다. 가격이 $50에서 $60으로 오르고 이를 예측했다면 주당 $10의 수익을 얻게 됩니다. 반대로 $40으로 하락할 것으로 예상했다면 $50에 매도하여 주당 $10의 하락분만큼 수익을 얻습니다.
5. 거래 설정 및 리스크 관리하기
매수할지 매도할지 결정했다면 거래를 시작할 수 있습니다. 2단계에서 XBTFX를 통해 cTrader 계좌를 이미 만들었으므로 로그인 정보가 담긴 이메일을 받으셨을 것입니다. 다음과 같은 모습입니다.
새 비밀번호를 설정하고 cTrader 계좌에 로그인하세요. 로그인하면 cTrader 거래 화면이 표시됩니다.
여기에서 포지션 규모를 선택하고, 레버리지와 증거금을 적용하며, 리스크를 관리할 수 있습니다. 포지션 규모는 수익과 손실을 좌우할 뿐 아니라 하나의 포지션에서 얼마의 금액 또는 몇 단위의 자산(주식, 암호화폐 등)을 거래할지를 결정하므로 중요한 결정입니다.
좋은 기준으로 2% 규칙을 따르는 것이 있습니다. 전문가들은 모두 초보자에게 이 규칙을 따르라고 권하는데, 하나의 거래에 전체 거래 자금의 작은 비율, 보통 1-2%만 걸라는 것입니다. 물론 수익이 제한되지만 손실도 제한되므로, CFD 거래에 충분히 익숙해질 때까지는 따를 만한 좋은 규칙입니다.
리스크 관리 도구로는 편리한 손절매(스톱로스) 기능을 사용할 수 있습니다. 가격이 미리 설정한 수준까지 불리하게 움직이면 거래를 자동으로 청산하여 과도한 손실을 방지합니다.
예를 들어 $100에 매수하고 $95에 손절매를 설정하면, 가격이 $95까지 하락할 때 거래가 자동으로 청산됩니다. 반대로 비슷한 방식으로 수익을 확보하기 위한 기능이 이익 실현(테이크프로핏)으로, 일정 수준의 수익이 나면 거래를 청산하여 욕심에 따른 거래를 막아 줍니다.
리스크 관리 도구는 CFD 거래의 근간입니다. 시장이 예기치 않게 급변동하는 상황은 언제든 일어날 수 있는데, 이때 계좌가 바닥나는 것을 막아 주기 때문입니다.
6. 거래 실행, 모니터링 및 청산하기
시장을 선택했고 포지션 규모와 전략도 정했습니다. 안전장치도 마련되었으니 이제 거래를 체결할 차례입니다. 거래를 체결한 후에는 시장을 적극적으로 분석해야 합니다. 가격은 빠르게 변할 수 있으며, 주의를 기울이지 않으면 기회를 놓치거나 손실이 지나치게 커지도록 방치할 수 있습니다.
정치적 사건, 경제 보고서, 대규모 사회 변화, 속보는 시장에 큰 영향을 줄 수 있습니다. 금융 뉴스를 계속 확인하거나 저희 플랫폼의 내장 알림을 사용하여 큰 변동이 있을 때 빠르게 대응하세요. MT4, MT5, cTrader와 같은 플랫폼의 실시간 가격 차트를 활용하는 것도 시장을 추적하는 방법입니다.
마지막으로, 수익 상태일 때 현금화할지 거래를 계속 유지할지 항상 능동적으로 결정하세요. 선택은 여러분의 몫입니다. 정해 둔 수준에서 수익을 실현(이익 실현 주문 사용)할 수도 있고, 둔화 조짐이 보일 때까지 기다렸다가 직접 청산할 수도 있습니다.
거래가 불리하게 흘러간다면 손실을 줄이는 것이 최선입니다. 이런 상황에서는 손절매 주문이 도움이 되며, 감정에 휘둘려 다음 결정을 내리지 않고 거래에서 빠져나올 수 있습니다.
마치며
전통적인 거래가 맞지 않거나 느리고 제약이 많은 방식에서 벗어나고 싶다면, CFD 거래를 시작하는 방법을 익히는 것이 좋은 선택이 될 수 있습니다. 빠르게 움직이는 시장, 어떤 시장 상황에서도 거래할 수 있는 능력, 레버리지의 잠재력을 활용할 수 있습니다. 리스크를 염두에 두고 전략적으로 접근한다면 순조롭게 시작하실 수 있을 것입니다.
자주 묻는 질문
초보자는 CFD를 어떻게 거래하나요?
첫 번째 단계는 CFD와 CFD 거래에 대해 공부하고 XBTFX와 같은 신뢰할 수 있는 브로커를 선택하는 것입니다. XBTFX는 브로커 역할과 함께 교육 자료, 전문가 전략 이용, 초보자 친화적인 기능을 모두 제공합니다. 데모 계좌를 열어 리스크 없이 연습하고, 매수(롱)와 매도(숏)의 개념, 리스크 관리를 익히고 자신에게 가장 잘 맞는 시장을 찾았다면 cTrader와 같은 거래 도구로 첫 거래를 체결하세요. 마지막으로 금융 뉴스를 꾸준히 확인하세요.