Le trading de CFD est une excellente alternative au trading traditionnel pour les traders modernes qui recherchent un marché plus rapide, plus actif et plus diversifié. Son faible seuil d'entrée est également remarquable.
Cependant, comme les marchés financiers offrent autant d'opportunités que de risques, bien débuter peut faire toute la différence. Dans cet article, vous découvrirez comment commencer à trader des CFD et tout ce qui s'y rapporte.
Qu'est-ce que le trading de CFD et comment fonctionne-t-il ?
CFD est l'acronyme de Contract for Difference (contrat sur la différence). Bien qu'il connaisse aujourd'hui une sorte de renouveau, ce produit dérivé financier existe depuis les années 1990, ce qui lui donne désormais près de quarante ans. Il s'agit d'une forme de trading dans laquelle vous n'avez pas besoin de détenir réellement les actifs : vous spéculez simplement sur l'évolution de leur prix et vous en tirez un profit.
Ce type de trading repose sur un contrat que vous, le trader, concluez avec un courtier. Ce contrat vous permet de réaliser un gain (ou de subir une perte) selon que votre prévision sur l'évolution du prix d'un actif s'est révélée juste ou non. Avec les CFD, c'est l'écart de prix qui détermine les gains ou les pertes. Si le prix évolue en votre faveur, vous réalisez un gain. Dans le cas contraire, vous subissez une perte. Rien de plus simple.
Pour mieux comprendre, supposons que vous pensiez que le cours de l'action Amazon va monter. Dans le trading traditionnel, vous devriez d'abord détenir des actions Amazon pour les négocier. Ici, vous ouvrez une position CFD auprès de votre courtier à, par hypothèse, 200 $ par action. Si le cours grimpe à 300 $, vous empochez la différence de 100 $ par action. Mais cela fonctionne dans les deux sens : si le cours tombe à 100 $, vous perdez 100 $ par action.
Autre différence majeure : puisque vous anticipez l'évolution du prix et tirez profit de l'écart, vous pouvez trader aussi bien sur les marchés baissiers que haussiers. C'est également possible dans le trading traditionnel, mais la vente à découvert y est complexe et suppose d'emprunter les titres. Dans le trading de CFD, c'est une pratique tout à fait courante.
Prenez aussi le temps de comprendre la différence entre un courtier CFD et une plateforme d'échange de cryptomonnaies.
Le rôle des spreads, de la marge et de l'effet de levier
Ce sont la marge et l'effet de levier qui distinguent ces instruments de trading. Le spread correspond à l'écart entre le prix d'achat et le prix de vente. Plus le spread est serré, moins le prix a besoin de bouger pour que vous commenciez à être en gain.
L'effet de levier et la marge sont les notions les plus intéressantes, les plus complexes et les plus spécifiques. Avec les CFD, vous pouvez ouvrir une position importante sans dépôt important. Au lieu de payer le prix total d'un actif, vous n'en avancez qu'une fraction. C'est ce que l'on appelle la marge requise. Ce qui vous permet de contrôler une position de grande taille s'appelle l'effet de levier.
Par exemple, avec un effet de levier de 10:1, 100 $ suffisent pour contrôler une position de 1 000 $. Comme vous pouvez l'imaginer, les gains potentiels d'un simple dépôt de 100 $ sur cette position de 1 000 $ sont considérables, mais les risques le sont tout autant. L'effet de levier joue toujours dans les deux sens : gardez-le à l'esprit.
Les CFD vous permettent de trader sur différents marchés depuis une seule plateforme, notamment les actions, le forex, les matières premières, les indices et les cryptomonnaies.
Comment commencer à trader des CFD : étape par étape
Maintenant que vous savez comment fonctionnent les CFD, voyons comment commencer à les trader en quelques étapes simples.
1. Choisissez un courtier CFD adapté
Pour commencer, vous aurez besoin d'un compte de trading auprès d'une plateforme de trading réputée. Cela peut sembler anodin, mais le choix du courtier et de la plateforme est important. Idéalement, optez pour un courtier qui propose un effet de levier élevé, des outils de gestion du risque et l'accès à des logiciels de trading.
Pour vous aider dans vos recherches, nous vous recommandons notre plateforme : XBTFX.
C'est la plateforme idéale pour débuter dans le trading de CFD. Pourquoi ? Parce que vous bénéficiez d'un courtier en ligne à faibles frais avec des spreads serrés, de plusieurs types de comptes (dont un compte islamique), d'un effet de levier élevé (jusqu'à 500:1), de l'accès à plus de 10 000 marchés et de plateformes comme MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) et cTrader.
Sans oublier que vous intégrez une communauté de traders débutants et expérimentés qui partagent leurs stratégies gagnantes pour que vous puissiez vous en inspirer. Vous disposez également d'une multitude de ressources pédagogiques, notamment des tutoriels, des webinaires et des articles conçus pour vous donner les connaissances nécessaires pour réussir.
Et si vous êtes bloqué, notre équipe d'assistance est disponible 24h/24 et 7j/7 par chat en direct.
2. Ouvrez votre compte
L'étape suivante consiste à ouvrir votre compte auprès de votre plateforme de courtage CFD. Il est recommandé de commencer par un compte démo pour vous entraîner sans risque avec des fonds virtuels, mais vous pouvez aussi, si vous le souhaitez, passer directement à un compte réel avec de l'argent réel.
Une fois inscrit chez XBTFX, vous accédez à un tableau de bord. Dans le menu latéral, cliquez sur Platforms, puis choisissez cTrader ou MT5. Ce sont deux plateformes de trading très complètes : vous pouvez en sélectionner une pour commencer. Cliquez ensuite sur Create New Account.
Vous aurez ensuite la possibilité de créer un compte Live ou Demo. Là encore, il est préférable pour un débutant de commencer par un compte démo ; nous choisirons donc cette option.
Après avoir cliqué sur l'onglet Demo, cliquez sur Product et sélectionnez la seule option du menu déroulant. Vous remarquerez que tous les autres champs se remplissent automatiquement : il ne vous reste plus qu'à terminer le formulaire.
3. Choisissez un marché à trader
Entrons maintenant dans le vif du sujet. Disposer d'une plateforme de trading solide facilite grandement cette étape, car elle vous permet de choisir le marché et d'exécuter la stratégie de votre choix. Voici quelques-uns des marchés de CFD les plus populaires :
- Le trading de forex consiste à trader des paires de devises comme EUR/USD ou GBP/JPY en tirant parti des fluctuations des taux de change.
- Les matières premières, comme l'or, le pétrole ou les produits agricoles.
- Les cryptomonnaies, comme le Bitcoin et l'Ethereum.
Analyser les marchés de CFD
Pour qu'une stratégie (nous y viendrons) soit efficace, il est indispensable d'analyser correctement le marché des CFD. Il existe principalement trois types d'analyse : l'analyse fondamentale, l'analyse technique et l'analyse du sentiment.
- L'analyse fondamentale porte sur la santé et la performance globales d'un actif. Elle consiste notamment à évaluer sa popularité, ses rapports de résultats, les publications d'actualités et les tendances du secteur pour anticiper l'évolution de son prix.
- L'analyse technique consiste à examiner les graphiques de prix et les figures chartistes à partir des données historiques. On y utilise souvent des outils comme les moyennes mobiles et les niveaux de support/résistance.
- L'analyse du sentiment, comme son nom l'indique, évalue en quelque sorte l'humeur générale du marché. Comprendre ce que font les autres traders vous aide à prendre une meilleure décision.
Ces trois approches vous offrent une vision d'ensemble complète du marché.
Stratégies de trading de CFD
Il existe de nombreuses sous-catégories de stratégies, mais pour le trading de CFD, on en distingue principalement deux : à court terme et à long terme.
- Court terme (day trading et scalping) : une stratégie à court terme consiste à effectuer des transactions fréquentes sur de courtes périodes, en se concentrant sur les petits mouvements de prix et en cherchant à en profiter.
- Long terme (position trading, achat et conservation) : bien que le trading de CFD soit dominé par les stratégies à court terme, il arrive que conserver des positions sur une période prolongée en misant sur des tendances de marché durables soit une stratégie rentable.
Il n'existe pas de meilleure stratégie dans l'absolu. Celle que vous choisissez doit correspondre à vos objectifs, à votre tolérance au risque, à votre style de trading et au temps que vous pouvez consacrer à l'analyse des marchés.
4. Décidez d'acheter ou de vendre
Ce qui rend le trading de CFD unique, c'est qu'il permet aux traders de rester actifs, que le marché baisse ou monte. Quelle que soit la direction du prix, il est possible de réaliser une transaction potentiellement rentable.
Supposons que nous tradions les actions d'une société cotée à 50 $ par action. Si le prix passe de 50 $ à 60 $ et que vous l'aviez anticipé, vous gagnez 10 $ par action. À l'inverse, si vous vous attendiez à une baisse à 40 $, vous vendriez à 50 $ et profiteriez de la baisse de 10 $ par action.
5. Paramétrez votre transaction et gérez le risque
Une fois que vous avez décidé d'acheter ou de vendre, vous pouvez commencer à trader. Puisque nous avons déjà créé un compte cTrader via XBTFX à l'étape 2, vous devriez avoir reçu un e-mail contenant vos identifiants de connexion. Il devrait ressembler à ceci :
Définissez un nouveau mot de passe et connectez-vous à votre compte cTrader. Une fois connecté, vous verrez l'écran de trading de cTrader :
Vous pouvez ici sélectionner la taille de votre position, appliquer l'effet de levier et la marge, et gérer le risque. Le choix de la taille de position est une décision majeure : elle détermine vos gains et vos pertes, ainsi que la somme d'argent ou le nombre d'unités d'un actif (actions, cryptomonnaies, etc.) que vous souhaitez engager dans une même position.
Une bonne règle empirique consiste à appliquer la règle des 2 %. Tous les professionnels recommandent aux débutants de la suivre : elle consiste à ne risquer qu'un faible pourcentage de son capital de trading total sur une seule transaction, généralement 1 à 2 %. Certes, cela limite vos gains, mais cela limite aussi vos pertes, et c'est une bonne règle à suivre tant que vous ne maîtrisez pas parfaitement le trading de CFD.
Parmi les outils de gestion du risque, vous pouvez utiliser la fonction pratique de stop-loss, qui clôture automatiquement votre position si le prix évolue trop en votre défaveur (seuil prédéfini), afin d'éviter des pertes excessives.
Par exemple, si vous achetez à 100 $ et placez un stop-loss à 95 $, votre position sera automatiquement clôturée si le prix tombe à 95 $. À l'inverse, selon un principe similaire mais pour sécuriser vos gains, la fonction take-profit clôture la position lorsqu'un certain niveau de gain est atteint, ce qui vous évite de trader sous l'emprise de la cupidité.
Les outils de gestion du risque constituent l'épine dorsale du trading de CFD, car ils évitent que vos comptes soient anéantis si le marché varie brusquement et rapidement, ce qui reste toujours possible.
6. Exécutez, suivez et clôturez votre transaction
Vous avez choisi votre marché, vous connaissez la taille de votre position et votre stratégie. Les filets de sécurité sont en place : il est temps de passer l'ordre. Une fois la transaction ouverte, vous devez analyser activement le marché. Les prix peuvent évoluer vite, et si vous n'y prêtez pas attention, vous risquez de manquer des opportunités ou de laisser les pertes s'aggraver.
Les événements politiques, les publications économiques, les grands changements de société et les dernières nouvelles peuvent avoir un impact considérable sur le marché. Gardez un œil sur les sources d'actualité financière ou utilisez nos alertes intégrées pour réagir rapidement lorsque de grands mouvements se produisent. Une autre façon de suivre le marché consiste à utiliser les graphiques de prix en temps réel sur des plateformes comme MT4, MT5 et cTrader.
Enfin, décidez toujours activement si vous souhaitez encaisser vos gains ou laisser courir la position lorsque vous êtes en gain. Le choix vous appartient : vous pouvez prendre vos gains à un niveau défini (à l'aide d'un ordre take-profit) ou attendre manuellement des signes de ralentissement avant de sortir.
Si une transaction tourne mal, il vaut mieux couper les pertes. Un ordre stop-loss vous aide dans cette situation : il vous permet de vous retirer sans laisser vos émotions dicter votre prochaine décision.
Pour conclure
Si le trading traditionnel n'est pas votre style ou si vous souhaitez simplement vous affranchir de sa lenteur et de ses contraintes, apprendre à débuter dans le trading de CFD peut être une excellente option. Vous pouvez profiter d'un marché rapide, de la possibilité de trader dans toutes les conditions de marché et du potentiel de l'effet de levier. N'oubliez pas d'aborder cette activité avec méthode, en gardant les risques à l'esprit, et vous serez sur la bonne voie.
FAQ
Comment trader des CFD quand on est débutant ?
La première étape consiste à vous documenter sur les CFD et le trading de CFD, puis à choisir un courtier fiable comme XBTFX. XBTFX remplit ici un double rôle : celui de courtier et celui de fournisseur de ressources pédagogiques, avec un accès à des stratégies professionnelles ainsi que des fonctionnalités adaptées aux débutants. Ouvrez un compte démo pour vous entraîner sans risque et, une fois que vous maîtrisez les notions d'achat (position longue) et de vente à découvert (position courte) et de gestion du risque, et que vous avez trouvé le marché qui vous convient le mieux, passez votre première transaction avec des outils de trading comme cTrader. Enfin, restez informé de l'actualité financière.