El trading con CFD es una gran alternativa al trading tradicional para los traders modernos que buscan un mercado más rápido, más activo y más diverso. Además, tiene una barrera de entrada baja, lo cual es increíble.
Sin embargo, como el mercado financiero ofrece una balanza equilibrada de oportunidades y riesgos, empezar de la manera correcta puede marcar toda la diferencia. En este artículo aprenderá cómo empezar a operar con CFD y todo lo que lo rodea.
Qué es el trading con CFD y cómo funciona
CFD son las siglas de Contract for Difference (contrato por diferencia). Aunque ahora vive un resurgimiento, existe desde la década de 1990 como un tipo de derivado financiero, por lo que ya se acerca a las cuatro décadas de antigüedad. Es una forma de operar en la que en realidad no es necesario poseer ningún activo, sino simplemente especular sobre el movimiento del precio de esos activos y obtener ganancias de ello.
Esta forma de trading se basa en el concepto de un contrato que usted, como trader, celebra con un bróker. Este contrato le permite obtener ganancias (o asumir una pérdida) según si su predicción sobre el movimiento del precio de un activo fue acertada. En los CFD, la diferencia de precio determina las ganancias o las pérdidas. Si el precio se mueve a su favor, obtiene una ganancia. Si se mueve en su contra, sufre una pérdida. Bastante sencillo.
Para entenderlo mejor, supongamos que cree que el precio de las acciones de Amazon subirá. En el trading tradicional, primero tendría que poseer acciones de Amazon para operar con ellas. Aquí, abre una operación con CFD con su bróker a, hipotéticamente, 200 $ por acción. Si el precio de la acción sube a 300 $, usted gana la diferencia de 100 $ por acción. Sin embargo, funciona en ambos sentidos. Si el precio baja a 100 $, pierde 100 $ por acción.
Otra diferencia importante es que, como usted predice el movimiento del precio y obtiene ganancias de la diferencia, puede operar tanto en mercados bajistas como alcistas. Lo mismo es posible en el trading tradicional, pero la venta en corto es compleja y requiere pedir prestado. En el trading con CFD, es algo bastante habitual.
Además, asegúrese de conocer la diferencia entre un bróker de CFD y un exchange de criptomonedas.
El papel de los diferenciales, los márgenes y el apalancamiento
Los componentes clave que hacen diferentes a estos instrumentos de trading son los márgenes y el apalancamiento. El diferencial (spread) es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta. Cuanto más ajustado sea el diferencial, menos tiene que moverse el precio para que empiece a obtener ganancias.
Es con el apalancamiento y el margen donde las cosas se vuelven interesantes, complejas y distintas. Con los CFD, puede abrir una operación grande sin un depósito grande. En lugar de pagar el precio total de un activo, solo aporta una fracción del costo. Esto se denomina requisito de margen. Lo que le permite controlar la operación grande se llama apalancamiento.
Por ejemplo, con un apalancamiento de 10:1, solo necesita 100 $ para controlar una operación de 1.000 $. Como puede suponer, esto significa que las ganancias potenciales de un simple depósito de 100 $ en esta operación de 1.000 $ son enormes, pero los riesgos son igualmente altos. El apalancamiento siempre actúa en ambos sentidos, así que téngalo presente.
Los CFD le permiten operar en distintos mercados desde una sola plataforma, como acciones, forex, materias primas, índices y criptomonedas, entre otros.
Cómo empezar a operar con CFD: paso a paso
Ahora que sabemos cómo funcionan los CFD, veamos cómo empezar a operar con ellos en unos pocos pasos sencillos.
1. Elija un bróker de CFD adecuado
Para empezar, necesitará una Cuenta de Trading en una plataforma de trading de confianza. Puede que no parezca algo importante, pero elegir el bróker y la plataforma adecuados es fundamental. Lo ideal es que ofrezca características como apalancamiento alto, herramientas de gestión del riesgo y acceso a software de trading.
Para ayudarle en su búsqueda, le recomendamos nuestra plataforma: XBTFX.
Es la plataforma ideal para quienes se inician en el trading con CFD. ¿Por qué? Porque podrá beneficiarse de un bróker en línea de comisiones bajas con diferenciales ajustados, varios tipos de cuenta (incluida una cuenta islámica), apalancamiento alto (hasta 500:1), acceso a más de 10.000 mercados y plataformas como MetaTrader 4 (MT4), MetaTrader 5 (MT5) y cTrader.
Y no olvide que formará parte de una comunidad llena de traders nuevos y experimentados que comparten sus estrategias exitosas para que usted aprenda de ellas. También hay abundante material educativo, con tutoriales, webinars y artículos diseñados para brindarle los conocimientos necesarios para tener éxito.
Y si en algún momento se siente atascado, nuestro equipo de soporte está disponible las 24 horas, los 7 días de la semana, por chat en vivo.
2. Abra su cuenta
El siguiente paso es abrir su cuenta en la plataforma de su bróker de CFD. Se recomienda empezar con una cuenta demo para practicar sin riesgo con fondos virtuales, pero, si lo desea, también puede pasar directamente a una cuenta real con dinero real.
Una vez que se haya registrado en XBTFX, verá un panel de control. En el menú lateral, haga clic en Plataformas y elija cTrader o MT5. Ambas son plataformas de trading con muchas funciones, así que puede seleccionar una para empezar. Adelante, haga clic en Crear nueva cuenta.
A continuación, tendrá la opción de crear una cuenta Real o Demo. De nuevo, lo mejor para los principiantes es empezar con una cuenta demo, así que elegiremos esa opción.
Después de hacer clic en la pestaña Demo, haga clic en Producto y seleccione la única opción del menú desplegable. Notará que el resto de los campos se completan automáticamente, así que termine de rellenar el formulario.
3. Elija un mercado para operar
Ahora vamos al grano. Contar con una plataforma de trading sólida ayudará a que este proceso sea mucho más sencillo, ya que le permitirá elegir el mercado y ejecutar la estrategia que prefiera. Estos son algunos de los mercados de CFD más populares:
- El trading de forex consiste en operar pares de divisas como EUR/USD o GBP/JPY, aprovechando las fluctuaciones de los tipos de cambio.
- Materias primas, como el oro, el petróleo o los productos agrícolas.
- Criptomonedas como Bitcoin y Ethereum.
Cómo analizar los mercados de CFD
Para que cualquier estrategia (ya hablaremos de ellas) tenga éxito, es necesario analizar correctamente el mercado de CFD. Principalmente, hay tres tipos de análisis que puede realizar: análisis fundamental, análisis técnico y análisis de sentimiento.
- El análisis fundamental se centra en la salud y el rendimiento general de un activo. Incluye valorar su popularidad, los informes de resultados, los comunicados de noticias y las tendencias del sector para predecir el movimiento de su precio.
- El análisis técnico consiste en examinar gráficos de precios y patrones basados en datos históricos. Aquí se suelen utilizar herramientas como las medias móviles y los niveles de soporte y resistencia.
- El análisis de sentimiento, como su nombre indica, evalúa el estado de ánimo general del mercado, por así decirlo. Puede tomar mejores decisiones si entiende lo que están haciendo los demás traders.
Estos tres tipos de análisis le permiten obtener una visión global y panorámica del mercado.
Estrategias para el trading con CFD
Existen diversas subcategorías de estrategias, pero, en lo esencial, hay dos para el trading con CFD: a corto plazo y a largo plazo.
- Corto plazo (day trading y scalping): una estrategia a corto plazo implica realizar operaciones frecuentes en plazos breves, centrándose en pequeños movimientos de precio y aprovechándolos.
- Largo plazo (position trading, comprar y mantener): aunque el trading con CFD está dominado por las estrategias a corto plazo, hay situaciones en las que mantener posiciones durante un periodo prolongado y apostar por tendencias sostenidas del mercado es una estrategia rentable.
Aquí no hay una estrategia mejor que otra. El plan que elija debe ajustarse a sus objetivos, su tolerancia al riesgo, su estilo de trading y el tiempo que pueda dedicar al análisis del mercado.
4. Decida si comprar o vender
Lo que hace único al trading con CFD es que ofrece a los traders la opción de mantenerse activos tanto si el mercado cae como si sube. Sea cual sea la dirección del precio, es posible realizar una operación potencialmente rentable.
Supongamos que operamos con las acciones de una empresa cotizadas a 50 $ por acción. Si el precio sube de 50 $ a 60 $ y usted lo había previsto, obtendrá una ganancia de 10 $ por acción. En cambio, si esperaba que bajara a 40 $, vendería a 50 $ y se beneficiaría de la caída de 10 $ por acción.
5. Configure su operación y gestione el riesgo
Una vez decidido si comprar o vender, puede empezar a operar. Como ya creamos una cuenta en cTrader a través de XBTFX en el paso 2, debería haber recibido un correo electrónico con sus datos de acceso. Debería verse así:
Establezca una nueva contraseña e inicie sesión en su cuenta de cTrader. Una vez dentro, podrá ver la pantalla de trading de cTrader:
Desde aquí, puede seleccionar el tamaño de su posición, aplicar apalancamiento y margen, y gestionar el riesgo. Elegir el tamaño de la posición es una decisión importante, ya que determina sus ganancias y pérdidas, así como cuánto dinero o cuántas unidades de un activo (acciones, criptomonedas, etc.) quiere operar en una sola posición.
Una buena regla general es seguir la regla del 2 %. Todos los profesionales recomiendan a los principiantes seguir esta regla, que sugiere arriesgar solo un pequeño porcentaje del capital total de trading en cada operación, normalmente entre el 1 % y el 2 %. Ciertamente, esto limita sus ganancias, pero también limita las pérdidas, y es una buena regla a seguir hasta que domine el trading con CFD.
Hablando de herramientas de gestión del riesgo, puede utilizar la práctica función de stop loss, que cierra automáticamente su operación si el precio (predefinido) se mueve demasiado en su contra, evitando pérdidas excesivas.
Por ejemplo, si compra a 100 $ y establece un stop loss en 95 $, su operación se cerrará automáticamente si el precio cae a 95 $. Por otro lado, de manera similar pero para asegurar ganancias, existe una función llamada take profit, que cierra la operación cuando se alcanza cierta cantidad de ganancia, evitando que opere movido por la codicia.
Las herramientas de gestión del riesgo son la columna vertebral del trading con CFD, ya que evitan que sus cuentas se liquiden si el mercado oscila de forma inesperada y rápida, algo que siempre es posible.
6. Ejecute, supervise y cierre su operación
Ya ha elegido su mercado, conoce el tamaño de su posición y su estrategia. Las redes de seguridad están colocadas y es hora de abrir la operación. Una vez abierta, debe analizar activamente el mercado. Los precios pueden cambiar rápido y, si no presta atención, podría perder oportunidades o dejar que las pérdidas crezcan demasiado.
Los acontecimientos políticos, los informes económicos, los grandes cambios sociales y las noticias de última hora pueden tener un enorme impacto en el mercado. Esté atento a las fuentes de noticias financieras o utilice nuestras alertas integradas para reaccionar con rapidez cuando se produzcan grandes movimientos. Otra forma de seguir el mercado es utilizar gráficos de precios en tiempo real en plataformas como MT4, MT5 y cTrader.
Por último, decida siempre de forma activa si quiere cerrar y asegurar sus ganancias o dejar que la operación siga abierta cuando esté en positivo. La elección es suya: puede tomar ganancias en un nivel determinado (mediante una orden de take profit) o esperar manualmente señales de desaceleración antes de salir.
Si una operación va mal, lo mejor es cortar las pérdidas. Una orden de stop loss ayuda en esta situación, ya que le permite retirarse sin dejar que las emociones dicten su siguiente movimiento.
Reflexiones finales
Si el trading tradicional no es lo suyo o simplemente quiere dejar atrás su carácter lento y restrictivo, aprender a empezar a operar con CFD puede ser una gran opción. Puede aprovechar su mercado de ritmo rápido, la posibilidad de operar en cualquier condición de mercado y el potencial del apalancamiento. Recuerde abordarlo de forma estratégica sin perder de vista los riesgos, y estará listo para empezar.
Preguntas frecuentes
¿Cómo operar con CFD siendo principiante?
El primer paso sería informarse sobre los CFD y el trading con CFD y elegir un bróker fiable como XBTFX. En este caso, XBTFX cumple con ambas funciones: es un bróker y ofrece material educativo, acceso a estrategias profesionales y características pensadas para principiantes. Abra una cuenta demo para practicar sin riesgo y, una vez que haya aprendido los conceptos de compra en largo y venta en corto y de gestión del riesgo, y haya descubierto qué mercado le conviene más, realice su primera operación con herramientas de trading como cTrader. Por último, manténgase al día con las noticias financieras.