Dù CFD vẫn mang cảm giác của một “gương mặt mới”, sản phẩm này thực ra đã xuất hiện hơn ba thập kỷ. Là một lựa chọn thay thế cho giao dịch truyền thống, CFD ngày càng thu hút nhiều nhà giao dịch hiện đại hơn mỗi ngày.
Tuy nhiên, nếu bạn là người hoàn toàn mới hoặc chỉ quen với cách giao dịch truyền thống là nắm giữ cổ phiếu, thì thoạt đầu CFD có thể khá khó hiểu. Có thể bạn đã nghe nói CFD nhanh và linh hoạt, nhưng việc hiểu rõ rủi ro cũng như các chiến lược để thành công cũng quan trọng không kém.
Đến cuối bài viết này, bạn sẽ biết chính xác cách giao dịch CFD và mọi điều liên quan, vậy hãy cùng bắt đầu nhé.
Giao dịch CFD là gì?
Giao dịch CFD thuộc cùng một nhóm với giao dịch truyền thống, hình thức mà có lẽ bạn ít nhiều đã biết. Về bản chất, hai hình thức này không khác nhau. Tuy vậy, chúng cũng không hoàn toàn giống nhau.
Giao dịch CFD hoạt động dựa trên nguyên tắc đầu cơ. Bạn không kiếm lời (hay chịu lỗ) khi giá của một tài sản bạn đang sở hữu tăng lên, như trong giao dịch truyền thống. Thay vào đó, bạn giao dịch dựa trên biến động giá. Nếu bạn dự đoán đúng giá của một tài sản như cổ phiếu, forex hay tiền mã hóa sẽ tăng hay giảm, bạn sẽ có một khoản lợi nhuận.
Bạn đặt cọc một tỷ lệ nhỏ trên giá trị giao dịch (gọi là ký quỹ), và nếu giá đi theo hướng có lợi cho bạn, bạn bỏ túi phần chênh lệch. Nếu giá đi ngược lại, bạn phải trả phần chênh lệch đó. Ví dụ, giả sử bạn cho rằng cổ phiếu Tesla sẽ tăng. Thay vì mua cổ phiếu thật, bạn mở một lệnh CFD ở mức $200. Nếu giá tăng lên $220, bạn kiếm được khoản chênh lệch $20. Nhưng nếu giá giảm xuống $180, bạn lỗ $20. Đó là khái niệm giao dịch CFD tóm gọn trong vài câu.
Giao dịch CFD hoạt động như thế nào
Về cốt lõi, giao dịch CFD đơn giản là đầu cơ vào biến động giá của các tài sản mà không sở hữu chúng. Dự đoán đúng thì thu lợi nhuận. Dự đoán sai thì chịu thua lỗ. Nghe có vẻ khá giống giao dịch truyền thống, nhưng điểm khác biệt nằm ở quyền sở hữu.
Dù còn nhiều điểm tinh tế khác phân biệt hai hình thức, khác biệt lớn nhất là khái niệm quyền sở hữu, hay việc không cần có nó. Trong giao dịch truyền thống, bạn phải sở hữu cổ phiếu thì mới giao dịch được. Nếu không có cổ phiếu Tesla trong tay, bạn không thể giao dịch nó. Giới hạn này không tồn tại với CFD. Bạn không cần thực sự mua bất kỳ tài sản nào, dù là cổ phiếu hay forex, vì bạn chỉ đặt cược vào biến động giá của nó. Từ đó, các yếu tố như spread, ký quỹ và đòn bẩy bắt đầu phát huy tác dụng.
Đòn bẩy
Hãy nói về đòn bẩy trước, vì đây là một trong những lợi thế lớn nhất của giao dịch CFD. Đòn bẩy cho phép bạn kiểm soát một lệnh lớn hơn nhiều mà không cần khoản tiền gửi tương ứng.
Ví dụ, nếu bạn dùng đòn bẩy 10:1, điều đó có nghĩa là khoản tiền gửi $1.000 cho phép bạn giao dịch lượng tài sản trị giá $10.000. Điều này giảm đáng kể rào cản gia nhập, vốn là một vấn đề lớn của giao dịch truyền thống, và khuếch đại khả năng sinh lời. Tuy nhiên, đây là con dao hai lưỡi. Lợi nhuận được tăng lên, nhưng nguy cơ thua lỗ cũng cao không kém.
Spread và ký quỹ
Spread cũng tồn tại trong giao dịch truyền thống. Tuy nhiên, với CFD, đây là chi phí giao dịch chính. Spread là khoản chênh lệch nhỏ giữa giá mua và giá bán, được tự động trả cho nhà môi giới của bạn khi mở lệnh.
Ký quỹ thì ngược lại, là đặc trưng riêng của CFD và là phần nhỏ trong tổng giá trị lệnh mà bạn đặt cọc, giúp bạn kiểm soát một vị thế lớn hơn nhiều nhờ đòn bẩy. Nhớ ví dụ ở trên chứ? Khoản tiền gửi $1.000 của chúng ta chính là khoản ký quỹ, và với đòn bẩy 10:1, nó cho phép giao dịch lượng tài sản trị giá $10.000. Spread và ký quỹ phối hợp chặt chẽ với đòn bẩy.
Các thị trường chính của CFD
CFD, ít nhất là với một nền tảng tốt, cho phép bạn tiếp cận nhiều thị trường chỉ từ một tài khoản duy nhất. Trong giao dịch truyền thống, bạn phải tạo một tài khoản riêng cho mỗi thị trường mới. Dưới đây là các thị trường mà nhà giao dịch CFD có thể tiếp cận:
- Cổ phiếu: Giao dịch CFD trên cổ phiếu như Apple, Amazon hoặc Tesla.
- Forex: Đặt cược vào các cặp tiền tệ như EUR/USD hoặc GBP/JPY.
- Hàng hóa: Đầu cơ vào vàng, dầu hoặc khí đốt tự nhiên.
- Chỉ số: Giao dịch trên các chỉ số thị trường như S&P 500 hoặc FTSE 100.
- Tiền mã hóa: Một số nhà môi giới cung cấp CFD trên Bitcoin, Ethereum và các tài sản số khác.
Giao dịch CFD mang lại cho bạn sự linh hoạt, nhưng quyền lực càng lớn thì rủi ro càng cao.
Cách giao dịch CFD: Hướng dẫn từng bước
Giao dịch CFD là việc nhạy cảm về thời gian, và việc nắm giữ lệnh dài hạn không phải là phổ biến. Nhịp độ nhanh, rủi ro cao nhưng lợi nhuận cũng cao. Vì vậy, tốt nhất bạn nên hiểu rõ mọi khái niệm ngay từ đầu.
Giờ thì, dưới đây là hướng dẫn cách bắt đầu giao dịch CFD:
1. Chọn nhà môi giới CFD
Bạn cần tạo một tài khoản CFD với một nhà môi giới uy tín trước khi bắt đầu giao dịch. Tầm quan trọng của việc chọn đúng nhà môi giới là không thể nhấn mạnh quá mức. Đây là quyết định có thể định hình hành trình giao dịch của bạn. Có rất nhiều nền tảng trên thị trường, vì vậy hãy dành thời gian xem nền tảng nào mang lại nhiều lợi ích nhất.
Để bạn dễ hình dung, nhà môi giới là công ty giúp bạn tiếp cận thị trường CFD, giữ tiền của bạn và hỗ trợ bạn thực hiện lệnh.
Một nhà môi giới kém sẽ tính phí quá cao với các khoản phí ẩn, trì hoãn việc rút tiền, thao túng giá hoặc thực hiện lệnh chậm khiến bạn mất tiền. Một số nhà môi giới thậm chí có spread rộng hơn (chênh lệch giữa giá mua và giá bán), khiến việc kiếm lời khó khăn hơn.
Một nhà môi giới tốt cần cung cấp cho bạn spread thấp, phí thấp và khả năng truy cập nhiều nền tảng. Nền tảng của chúng tôi, XBTFX, đáp ứng đúng những điều đó và hơn thế nữa. Đây là một lựa chọn vững chắc giúp giao dịch trở nên dễ dàng, minh bạch và đáng tin cậy.
Chúng tôi cung cấp:
- Spread thấp và phí thấp
- Đòn bẩy cao, lên tới 500:1
- Truy cập nhiều thị trường như cổ phiếu, giao dịch forex, tiền mã hóa, chỉ số và hàng hóa
- Khớp lệnh nhanh, không chậm trễ
- An toàn và được quản lý, đảm bảo các giao dịch và tiền của bạn được bảo vệ
- Tiếp cận các chiến lược của nhà giao dịch chuyên nghiệp
Hãy chọn một nhà môi giới như XBTFX, làm việc vì bạn chứ không chống lại bạn. Với nền tảng, chiến lược và cách quản lý rủi ro phù hợp, bạn sẽ ở vị thế vững vàng hơn để tận dụng cơ hội thị trường và phát triển danh mục đầu tư theo thời gian.
Ngoài ra, hãy tìm hiểu sự khác biệt giữa nhà môi giới CFD và sàn giao dịch tiền mã hóa.
2. Mở tài khoản giao dịch CFD
Bước tiếp theo sau khi chọn nhà môi giới CFD là đăng ký và mở tài khoản. Bạn nên bắt đầu với tài khoản demo để thực hành không rủi ro bằng tiền ảo. Tuy nhiên, bạn cũng có thể vào thẳng tài khoản thực để bắt đầu giao dịch bằng vốn thật.
Sau khi đăng ký XBTFX, bạn sẽ thấy một bảng điều khiển. Từ menu bên cạnh, nhấp vào Platforms, sau đó chọn cTrader hoặc MT5. Cả hai đều là nền tảng giao dịch giàu tính năng, vì vậy bạn có thể chọn một nền tảng để bắt đầu. Hãy nhấp vào Create New Account.
Tiếp theo, bạn sẽ có tùy chọn tạo tài khoản Live hoặc Demo. Một lần nữa, nếu đây là lần đầu bạn giao dịch, chúng tôi khuyên bạn nên bắt đầu với tài khoản demo.
Sau khi nhấp vào tab Demo, nhấp vào Product và chọn tùy chọn duy nhất trong menu thả xuống. Tất cả các trường còn lại sẽ được điền tự động, vì vậy hãy tiếp tục hoàn tất biểu mẫu.
3. Chọn thị trường để giao dịch
Các nhà giao dịch CFD khá đa dạng vì có rất nhiều lựa chọn thị trường trong lĩnh vực giao dịch CFD. Bạn có thể tự quyết định muốn giao dịch gì, dù là cổ phiếu, forex, hàng hóa, chỉ số hay tiền mã hóa. Không cần phải nói, mỗi thị trường vận động theo một cách khác nhau và phù hợp với những phong cách và mục tiêu giao dịch khác nhau.
4. Quyết định mua hay bán
Một trong những khác biệt lớn giữa giao dịch truyền thống và giao dịch CFD là bạn có thể kiếm lợi nhuận dù giá thị trường tăng hay giảm. Nếu bạn cho rằng giá sẽ tăng, bạn mua và vào lệnh long. Tương tự, nếu bạn cho rằng giá sẽ giảm, bạn bán và vào lệnh short.
Dưới đây là danh sách các yếu tố chính ảnh hưởng đến giá CFD:
- Cung và cầu
- Tin tức và báo cáo kinh tế
- Kết quả kinh doanh của công ty (đối với cổ phiếu)
- Tâm lý thị trường và hành vi nhà đầu tư
- Chính sách của ngân hàng trung ương
- Sự kiện chính trị và khủng hoảng toàn cầu
- Lạm phát và giá trị tiền tệ (đặc biệt liên quan đến forex)
- Thiên tai và thời tiết (đối với hàng hóa)
- Đầu cơ và cơn sốt thị trường (đặc biệt ảnh hưởng đến tiền mã hóa)
Trong thực tế, mọi thứ diễn ra đại khái như sau. Nếu bạn tin rằng cổ phiếu Apple sẽ tăng, bạn mua một CFD trên Apple. Nếu giá đi từ $150 lên $160, bạn có lợi nhuận từ khoản chênh lệch $10. Nhưng nếu bạn cho rằng Apple đang bị định giá quá cao và sẽ giảm, bạn bán một CFD. Nếu giá giảm từ $150 xuống $140, bạn vẫn kiếm được tiền.
5. Thiết lập lệnh và quản lý rủi ro
Sau khi quyết định mua hay bán, bạn có thể bắt đầu giao dịch. Vì chúng ta đã tạo tài khoản trên cTrader qua XBTFX ở Bước 2, bạn sẽ nhận được một email chứa thông tin đăng nhập. Email sẽ trông như sau:
Bạn sẽ cần đặt mật khẩu mới, vì vậy hãy thực hiện việc đó trước khi đăng nhập vào tài khoản cTrader của mình. Sau khi đăng nhập, bạn sẽ thấy màn hình giao dịch của cTrader:
Từ đây, bạn có thể chọn khối lượng lệnh, áp dụng đòn bẩy và ký quỹ, đồng thời quản lý rủi ro. Ngoài ra, quy mô vị thế bạn chọn rất quan trọng vì nó quyết định số tiền bạn đặt vào rủi ro.
Để quản lý mức độ rủi ro, hãy hiểu rõ kích thước lot, tức là số lượng tài sản trong mỗi lệnh, cùng với yêu cầu ký quỹ, tức là số tiền bạn bắt buộc phải đặt cọc. Vì CFD sử dụng đòn bẩy, bạn chỉ cần đặt khoản ký quỹ chứ không phải toàn bộ giá trị của tài sản. Vị thế càng lớn thì lợi nhuận tiềm năng càng lớn, nhưng rủi ro cũng lớn hơn, vì vậy hãy thận trọng. Đòn bẩy có tác dụng theo cả hai chiều.
Hơn nữa, trước khi đặt lệnh, hãy luôn đảm bảo bạn đã thiết lập lệnh stop-loss và take-profit. Lệnh stop-loss tự động đóng lệnh ở một mức đã đặt để giới hạn khoản lỗ của bạn, trong khi take-profit chốt lợi nhuận khi giá chạm mục tiêu bạn đã đặt. Đây là những lưới an toàn của bạn và rất quan trọng vì thị trường CFD biến động nhanh, và không phải lúc nào bạn cũng theo dõi màn hình.
6. Thực hiện và theo dõi lệnh
Khi lệnh của bạn đã được mở, đã đến lúc chủ động theo dõi và chú ý đến một số điểm sau:
- Theo dõi biến động giá bằng biểu đồ
- Cập nhật tin tức thị trường, vì chúng có thể ảnh hưởng rất lớn đến lệnh của bạn
- Điều chỉnh stop-loss hoặc take-profit khi cần thiết
- Chú ý các xu hướng và điều chỉnh chiến lược nếu cần
XBTFX giúp việc này dễ dàng hơn bằng cách cho phép bạn đặt cảnh báo giá để biết khi nào có biến động lớn. Nếu mọi thứ không diễn ra theo ý bạn, bạn có thể chọn thoát lệnh sớm để cắt lỗ trước khi tình hình tệ hơn.
Lời kết
Tóm lại, việc số lượng nhà giao dịch CFD tăng mạnh là điều không có gì đáng ngạc nhiên. CFD phá vỡ xiềng xích của giao dịch truyền thống và mang đến cho nhà giao dịch hiện đại cơ hội thu lợi nhuận dù thị trường đang giảm hay tăng.
Tuy vậy, mọi chuyện không đơn giản chỉ là nhấp “mua” hoặc “bán”. Bạn phải hiểu cách giao dịch CFD và các khái niệm cốt lõi như đòn bẩy, spread và ký quỹ.
Hãy nhớ rằng, thắng lớn và thua lớn có thể xảy ra cùng lúc. Ngay cả việc bạn chọn nhà môi giới nào cũng tạo ra khác biệt rất lớn. Một nhà môi giới tốt giúp giao dịch an toàn và khớp lệnh nhanh, trong khi một nhà môi giới kém sẽ để lại cho bạn các khoản phí ẩn và việc rút tiền chậm trễ.
Tóm lại, chìa khóa thành công trong giao dịch CFD khi bạn mới bắt đầu là khởi đầu nhỏ, quản lý rủi ro và có một kế hoạch vững chắc.
Câu hỏi thường gặp
Giao dịch CFD có phù hợp với người mới bắt đầu không?
Cần tiếp cận giao dịch CFD một cách thận trọng. Mọi hình thức giao dịch đều có rủi ro. Khái niệm đòn bẩy chắc chắn làm giảm rào cản gia nhập, nhưng dù có thể mang lại những khoản lời lớn, những khoản lỗ lớn cũng hoàn toàn có thể xảy ra. Người mới có thể gặp khó khăn với nhịp độ nhanh của thị trường, vì vậy tốt nhất nên tiếp cận một cách thận trọng.