Bien que les CFD donnent encore l'impression d'être « le petit nouveau », ils existent en réalité depuis plus de trente ans. Alternative au trading traditionnel, ils attirent de plus en plus de traders modernes de jour en jour.
Toutefois, si vous êtes un débutant complet ou si vous n'avez jamais négocié que de manière traditionnelle, en détenant des actions, cela peut sembler assez déroutant au premier abord. Vous avez peut-être entendu dire que c'était rapide et flexible, mais comprendre les risques ainsi que les stratégies de réussite est tout aussi important.
À la fin de cet article, vous saurez exactement comment utiliser le trading de CFD et tout ce qui s'y rapporte, alors accrochez-vous.
Qu'est-ce que le trading de CFD ?
Le trading de CFD relève de la même famille que le trading traditionnel, ce dont vous avez sans doute déjà une vague idée. Sur le plan fondamental, les deux ne sont pas différents. Cela dit, ils ne sont pas non plus tout à fait identiques.
Le trading de CFD repose sur le principe de la spéculation. Contrairement au trading traditionnel, vous ne réalisez pas un gain (ou une perte) parce que le prix d'un actif que vous possédez augmente. Vous négociez les variations de prix. Si vous anticipez correctement la hausse ou la baisse du cours d'un actif, comme des actions, des devises ou des cryptomonnaies, vous empochez un gain.
Vous déposez un faible pourcentage de la valeur de la transaction (appelé marge) et, si le prix évolue en votre faveur, vous encaissez la différence. S'il évolue contre vous, vous devez la différence. Par exemple, imaginons que vous pensiez que l'action Tesla va monter. Au lieu d'acheter les actions elles-mêmes, vous ouvrez une position CFD à 200 $. Si le prix grimpe à 220 $, vous gagnez la différence de 20 $. Mais s'il tombe à 180 $, vous perdez 20 $. Voilà le principe du trading de CFD en quelques mots.
Comment fonctionne le trading de CFD
Au fond, le trading de CFD consiste simplement à spéculer sur les variations de prix d'actifs sans les posséder. Si vous voyez juste, vous encaissez les gains. Si vous vous trompez, vous supportez les pertes. Cela ressemble un peu au trading traditionnel, mais voici ce qui fait la différence : la propriété.
Si d'autres nuances les distinguent, la plus grande différence est la notion de propriété, ou plutôt son absence. Dans le trading traditionnel, vous devez détenir une action pour la négocier. Sans action Tesla en votre possession, vous ne pouvez pas la négocier. Cette limite n'existe pas avec les CFD. Vous n'avez pas besoin d'acheter réellement l'actif, qu'il s'agisse d'actions ou de devises, puisque vous pariez simplement sur son évolution de prix. À partir de là, des éléments comme les spreads, les marges et l'effet de levier entrent en jeu.
L'effet de levier
Parlons d'abord de l'effet de levier, car c'est l'un des principaux avantages du trading de CFD. Il vous permet de contrôler une position bien plus importante sans dépôt équivalent.
Par exemple, avec un effet de levier de 10:1, un dépôt de 1 000 $ vous permet de négocier 10 000 $ d'actifs. Cela abaisse considérablement la barrière à l'entrée, qui constitue un problème majeur du trading traditionnel, et amplifie les gains potentiels. Cependant, c'est une arme à double tranchant. Si les gains sont démultipliés, le risque de perte l'est tout autant.
Spreads et marge
Les spreads existent aussi dans le trading traditionnel. Cependant, ils constituent le principal coût du trading de CFD. Le spread est le léger écart de prix entre l'achat et la vente, qui est automatiquement versé à votre courtier à l'ouverture d'une position.
La marge, quant à elle, est propre aux CFD : il s'agit de la fraction de la valeur totale de la transaction que vous déposez, ce qui vous permet de contrôler une position bien plus grande grâce à l'effet de levier. Vous vous souvenez de l'exemple ci-dessus ? Notre dépôt de 1 000 $ est notre marge et, avec un effet de levier de 10:1, il nous permet de négocier 10 000 $ d'actifs. Les spreads et la marge fonctionnent main dans la main avec l'effet de levier.
Les principaux marchés des CFD
Les CFD, du moins avec une bonne plateforme, vous donnent accès à plusieurs marchés depuis un seul compte. Dans le trading traditionnel, vous devez créer un compte distinct pour chaque nouveau marché. Voici les marchés accessibles aux traders de CFD :
- Actions : négociez des CFD sur des actions comme Apple, Amazon ou Tesla.
- Forex : pariez sur des paires de devises comme EUR/USD ou GBP/JPY.
- Matières premières : spéculez sur l'or, le pétrole ou le gaz naturel.
- Indices : négociez des indices boursiers comme le S&P 500 ou le FTSE 100.
- Crypto : certains courtiers proposent des CFD sur le Bitcoin, l'Ethereum et d'autres actifs numériques.
Le trading de CFD vous offre de la flexibilité, mais un grand pouvoir s'accompagne d'un risque plus grand encore.
Comment utiliser le trading de CFD : guide étape par étape
Le trading de CFD est une affaire de timing, et la détention longue n'y est pas particulièrement courante. C'est un trading rapide, risqué, mais à fort potentiel de rendement. Mieux vaut donc bien comprendre tous les concepts dès le départ.
Cela étant posé, voici un guide pour bien débuter dans le trading de CFD :
1. Choisir un courtier CFD
Vous devrez ouvrir un compte CFD auprès d'un courtier fiable avant de commencer à négocier. On ne soulignera jamais assez l'importance de choisir le bon courtier. C'est une décision qui peut déterminer le déroulement de tout votre parcours de trader. Il existe de nombreuses plateformes : prenez votre temps et voyez laquelle offre le plus d'avantages.
Pour rappel, un courtier est une société qui vous donne accès au marché des CFD, conserve votre argent et vous aide à exécuter vos ordres.
Un mauvais courtier vous facture trop cher avec des frais cachés, retarde les retraits, manipule les prix ou a une exécution lente qui vous fait perdre de l'argent. Certains courtiers appliquent même des spreads plus larges (l'écart entre le prix d'achat et le prix de vente), ce qui rend les gains plus difficiles à obtenir.
Un bon courtier doit vous proposer des spreads serrés, des frais bas et l'accès à plusieurs plateformes. Notre plateforme, XBTFX, fait exactement cela, et bien plus. C'est une option solide qui rend le trading simple, transparent et fiable.
Nous proposons :
- Des spreads serrés et des frais bas
- Un effet de levier élevé, jusqu'à un impressionnant 500:1
- L'accès à de multiples marchés : actions, trading de forex, crypto, indices et matières premières
- Une exécution rapide des ordres, sans délai
- Un cadre sécurisé et réglementé, qui protège vos transactions et vos fonds
- L'accès aux stratégies de traders experts
Choisissez un courtier comme XBTFX, qui travaille pour vous et non contre vous. Avec la bonne plateforme, la bonne stratégie et une bonne gestion du risque, vous serez mieux placé pour tirer parti des opportunités du marché et faire croître votre portefeuille au fil du temps.
Pensez également à découvrir la différence entre un courtier CFD et une plateforme d'échange de cryptomonnaies.
2. Ouvrir un compte de trading CFD
Une fois le courtier CFD choisi, l'étape suivante consiste à vous inscrire et à ouvrir votre compte. Il est conseillé de commencer par un compte démo pour vous exercer sans risque avec des fonds virtuels. Vous pouvez toutefois aussi passer directement à un compte réel pour négocier avec du capital réel.
Une fois inscrit chez XBTFX, vous devriez voir un tableau de bord. Dans le menu latéral, cliquez sur Platforms, puis choisissez cTrader ou MT5. Ce sont deux plateformes de trading riches en fonctionnalités : vous pouvez donc en sélectionner une pour commencer. Cliquez ensuite sur Create New Account.
Vous aurez ensuite la possibilité de créer un compte Live ou un compte Demo. Là encore, si c'est la première fois que vous négociez, nous vous recommandons de commencer par un compte démo.
Après avoir cliqué sur l'onglet Demo, cliquez sur Product et sélectionnez la seule option du menu déroulant. Tous les autres champs devraient se remplir automatiquement : il ne vous reste plus qu'à terminer le formulaire.
3. Choisir un marché à négocier
Les traders de CFD sont très variés, en raison du grand nombre de marchés disponibles. Vous décidez de ce que vous voulez négocier : actions, forex, matières premières, indices ou crypto. Inutile de préciser que chaque marché évolue différemment et convient à des styles et des objectifs de trading différents.
4. Décider d'acheter ou de vendre
L'une des principales différences entre le trading traditionnel et le trading de CFD est que vous pouvez réaliser des gains que les prix du marché montent ou baissent. Si vous pensez que les prix vont monter, vous achetez et prenez une position longue. De même, si vous pensez qu'ils vont baisser, vous vendez et prenez une position courte.
Voici la liste des principaux facteurs qui influencent les prix des CFD :
- L'offre et la demande
- Les actualités et rapports économiques
- Les résultats des entreprises (pour les actions)
- Le sentiment de marché et le comportement des investisseurs
- Les politiques des banques centrales
- Les événements politiques et les crises mondiales
- L'inflation et la valeur des devises (particulièrement pertinentes pour le forex)
- Les catastrophes naturelles et la météo (pour les matières premières)
- La spéculation et l'engouement (qui touchent surtout la crypto)
Dans la pratique, cela fonctionne à peu près ainsi. Si vous pensez que l'action Apple va monter, vous achetez un CFD sur Apple. Si elle passe de 150 $ à 160 $, vous réalisez un gain sur la différence de 10 $. Mais si vous pensez qu'Apple est surévaluée et va baisser, vous vendez plutôt un CFD. Si elle tombe de 150 $ à 140 $, vous gagnez quand même de l'argent.
5. Paramétrer votre transaction et gérer le risque
Après avoir décidé d'acheter ou de vendre, vous pouvez commencer à négocier. Puisque nous avons déjà créé un compte cTrader via XBTFX à l'étape 2, vous devriez avoir reçu un e-mail contenant vos identifiants de connexion. Il devrait ressembler à ceci :
Vous devrez définir un nouveau mot de passe : faites-le avant de vous connecter à votre compte cTrader. Une fois connecté, vous verrez l'écran de trading cTrader :
Vous pouvez à partir de là choisir la taille de votre position, appliquer l'effet de levier et la marge, et gérer le risque. La taille de position que vous choisissez compte également, car elle détermine la somme d'argent que vous mettez en jeu.
Pour maîtriser votre exposition, comprenez les tailles de lot, c'est-à-dire la quantité d'actifs par transaction, ainsi que les exigences de marge, soit l'argent que vous devez déposer. Comme les CFD utilisent l'effet de levier, vous n'avez à déposer que la marge, et non le montant total d'un actif. Des positions plus grandes signifient des gains potentiels plus importants, mais aussi des risques plus élevés : avancez donc prudemment. L'effet de levier joue dans les deux sens.
Par ailleurs, avant de passer une transaction, assurez-vous toujours d'avoir placé un ordre stop-loss et un ordre take-profit. Les ordres stop-loss clôturent automatiquement une position à un niveau défini pour limiter vos pertes, tandis que les take-profit sécurisent les gains lorsque le prix atteint votre objectif. Ce sont vos filets de sécurité, et ils sont essentiels, car les marchés de CFD évoluent vite et vous ne serez pas toujours devant votre écran.
6. Exécuter et suivre votre transaction
Une fois votre position ouverte, il est temps de rester actif et de surveiller plusieurs points :
- Suivez les variations de prix à l'aide des graphiques
- Restez informé de l'actualité des marchés, car elle peut fortement influencer votre position
- Ajustez votre stop-loss ou votre take-profit selon les besoins
- Repérez les tendances et adaptez votre stratégie si nécessaire
XBTFX vous facilite la tâche en vous permettant de définir des alertes de prix pour savoir quand de grands mouvements se produisent. Si les choses ne tournent pas en votre faveur, vous pouvez choisir de sortir plus tôt pour limiter vos pertes avant qu'elles ne s'aggravent.
Pour conclure
En résumé, il n'est pas surprenant de voir le nombre de traders de CFD augmenter. Le CFD s'affranchit des contraintes du trading traditionnel et offre aux traders modernes la possibilité d'empocher des gains que le marché soit baissier ou haussier.
Cela dit, ce n'est pas aussi simple que de cliquer sur « acheter » ou « vendre ». Vous devez comprendre comment utiliser le trading de CFD et ses concepts de base, comme l'effet de levier, les spreads et la marge.
N'oubliez pas qu'il est facile de gagner gros et de perdre gros en même temps. Même le choix de votre courtier fait une énorme différence. Un bon courtier rend le trading sûr et offre une exécution rapide, tandis qu'un mauvais vous laissera avec des frais cachés et des retraits lents.
En bref, la clé du succès dans le trading de CFD, quand on fait ses premiers pas, est de commencer petit, de gérer le risque et d'avoir un plan solide.
FAQ
Le trading de CFD convient-il aux débutants ?
Le trading de CFD doit être abordé avec prudence. Tout type de trading comporte des risques. L'effet de levier abaisse certes la barrière à l'entrée, mais s'il peut mener à de gros gains, de lourdes pertes sont aussi possibles. Les débutants peuvent avoir du mal à suivre le rythme rapide du marché : mieux vaut donc l'aborder avec prudence.