Несмотря на ощущение, что CFD появились на рынке совсем недавно, на самом деле им уже более трёх десятилетий. Это альтернатива традиционной торговле, и современные трейдеры тянутся к ней всё сильнее с каждым днём.
Однако если вы абсолютно новичок или раньше торговали только традиционным способом, то есть владели акциями, поначалу всё может показаться довольно запутанным. Вы, возможно, слышали, что CFD-трейдинг быстрый и гибкий, но не менее важно понимать и риски, и стратегии, ведущие к успеху.
К концу этой статьи вы узнаете, как именно использовать CFD-трейдинг и всё, что с ним связано, так что устраивайтесь поудобнее.
Что такое CFD-трейдинг?
CFD-трейдинг относится к той же категории, что и традиционная торговля, о чём вы, вероятно, уже знаете. В самой своей основе они не различаются. Но в то же время они и не совсем одинаковы.
CFD-трейдинг строится на принципе спекуляции. Вы получаете прибыль (или несёте убыток) не тогда, когда растёт цена актива, которым вы владеете, как в традиционной торговле. Вместо этого вы торгуете на движении цены. Если вы правильно угадаете, что стоимость чего-либо, например акций, валюты или криптовалюты, вырастет или упадёт, вы получите свой выигрыш.
Вы вносите небольшой процент от стоимости сделки (он называется маржой), и если цена движется в вашу пользу, вы забираете разницу. Если против вас, вы должны эту разницу покрыть. Например, вы считаете, что акции Tesla вырастут. Вместо покупки самих акций вы открываете CFD-сделку по цене $200. Если цена вырастет до $220, вы заработаете разницу в $20. Но если она упадёт до $180, вы потеряете $20. Вот суть CFD-трейдинга в двух словах.
Как работает CFD-трейдинг
По своей сути CFD-трейдинг — это просто спекуляция на движении цен активов без владения ими. Угадали — зафиксировали прибыль. Ошиблись — понесли убытки. В каком-то смысле очень похоже на традиционную торговлю, но отличие в одном: в праве собственности.
Есть и другие нюансы, но главное различие — это владение активом, а точнее, его отсутствие. В традиционной торговле нужно владеть акцией, чтобы ею торговать. Не имея акций Tesla, торговать ими нельзя. В CFD такого ограничения нет. Вам не нужно по-настоящему покупать актив, будь то акции или валюта, ведь вы лишь делаете ставку на движение его цены. Дальше в игру вступают такие компоненты, как спреды, маржа и кредитное плечо.
Кредитное плечо
Начнём с кредитного плеча, поскольку это одно из главных преимуществ CFD-трейдинга. Оно позволяет управлять гораздо более крупной сделкой без столь же крупного депозита.
Например, если вы получаете плечо 10:1, то депозит в $1 000 позволяет торговать активами на $10 000. Это значительно снижает порог входа, который является серьёзной проблемой традиционной торговли, и увеличивает потенциальную прибыль. Однако это палка о двух концах. Прибыль растёт, но и потенциал убытков так же высок.
Спреды и маржа
Спреды существуют и в традиционной торговле. Однако в CFD они составляют основную стоимость торговли. Спред — это небольшая разница между ценой покупки и ценой продажи, которая автоматически выплачивается брокеру при открытии сделки.
Маржа, напротив, характерна именно для CFD: это доля от общей стоимости сделки, которую вы вносите, что позволяет с помощью кредитного плеча управлять гораздо более крупной позицией. Помните пример выше? Наш депозит в $1 000 — это маржа, а при плече 10:1 она позволяет торговать активами на $10 000. Спреды и маржа работают рука об руку с кредитным плечом.
Основные рынки для CFD
CFD, по крайней мере на хорошей платформе, позволяют получить доступ к нескольким рынкам с одного счёта. В традиционной торговле для каждого нового рынка приходится открывать отдельный счёт. Вот рынки, доступные CFD-трейдерам:
- Акции: торгуйте CFD на акции таких компаний, как Apple, Amazon или Tesla.
- Форекс: делайте ставки на валютные пары, например EUR/USD или GBP/JPY.
- Сырьевые товары: спекулируйте на золоте, нефти или природном газе.
- Индексы: торгуйте фондовыми индексами, такими как S&P 500 или FTSE 100.
- Криптовалюты: некоторые брокеры предлагают CFD на Bitcoin, Ethereum и другие цифровые активы.
CFD-трейдинг даёт гибкость, но чем больше возможности, тем выше риск.
Как использовать CFD-трейдинг: пошаговое руководство
CFD-трейдинг чувствителен ко времени, и долгосрочное удержание позиций здесь не слишком распространено. Это быстрая торговля с высоким риском, но и с высокой потенциальной доходностью. Поэтому лучше с самого начала чётко понимать все основные понятия.
А теперь перейдём к руководству по началу работы с CFD:
1. Выберите CFD-брокера
Прежде чем начать торговлю, вам нужно открыть CFD-счёт у надёжного брокера. Трудно переоценить важность правильного выбора брокера. От этого решения может зависеть весь ваш путь в трейдинге. Платформ много, поэтому не торопитесь и посмотрите, какая из них предлагает больше преимуществ.
Для справки: брокер — это компания, которая предоставляет вам доступ к рынку CFD, хранит ваши средства и помогает совершать сделки.
Плохой брокер завышает комиссии за счёт скрытых платежей, задерживает вывод средств, манипулирует ценами или медленно исполняет ордера, из-за чего вы теряете деньги. У некоторых брокеров к тому же более широкие спреды (разница между ценой покупки и продажи), что затрудняет получение прибыли.
Хороший брокер должен предлагать узкие спреды, низкие комиссии и доступ к нескольким платформам. Наша платформа XBTFX предлагает всё это и даже больше. Это надёжный вариант, который делает торговлю простой, прозрачной и безопасной.
Мы предлагаем:
- Узкие спреды и низкие комиссии
- Высокое кредитное плечо — до внушительных 500:1
- Доступ к множеству рынков: акции, торговля на форексе, криптовалюты, индексы и сырьевые товары
- Быстрое исполнение ордеров без задержек
- Безопасность и регулирование, гарантирующие защиту ваших сделок и средств
- Доступ к стратегиям опытных трейдеров
Выбирайте брокера, такого как XBTFX, который работает на вас, а не против вас. С правильной платформой, стратегией и управлением рисками у вас будет больше шансов воспользоваться возможностями рынка и со временем увеличить свой портфель.
Также обязательно узнайте, чем отличаются CFD-брокер и криптобиржа.
2. Откройте CFD-счёт
Следующий шаг после выбора CFD-брокера — зарегистрироваться и открыть счёт. Рекомендуется начать с демо-счёта, чтобы тренироваться без риска на виртуальные средства. Впрочем, можно сразу открыть реальный счёт и начать торговать на настоящий капитал.
После регистрации в XBTFX вы увидите панель управления. В боковом меню нажмите Platforms, затем выберите cTrader или MT5. Обе платформы богаты функциями, так что для начала можно выбрать любую. Нажмите Create New Account.
Далее вы сможете выбрать, какой счёт создать: Live или Demo. Если вы торгуете впервые, мы снова рекомендуем начать с демо-счёта.
После нажатия на вкладку Demo нажмите Product и выберите единственный вариант в выпадающем меню. Остальные поля заполнятся автоматически, так что просто завершите заполнение формы.
3. Выберите рынок для торговли
CFD-трейдеры сильно различаются, потому что внутри CFD-трейдинга доступно множество рынков. Вы сами решаете, чем торговать: акциями, валютой, сырьевыми товарами, индексами или криптовалютами. Излишне говорить, что каждый рынок ведёт себя по-своему и подходит для разных стилей и целей торговли.
4. Решите, покупать или продавать
Одно из главных отличий CFD-трейдинга от традиционного — возможность получать прибыль независимо от того, растут рыночные цены или падают. Если вы считаете, что цены вырастут, вы покупаете и открываете длинную позицию. Если же полагаете, что они упадут, вы продаёте и открываете короткую позицию.
Вот основные факторы, влияющие на цены CFD:
- Спрос и предложение
- Экономические новости и отчёты
- Прибыль компаний (для акций)
- Рыночные настроения и поведение инвесторов
- Политика центральных банков
- Политические события и глобальные кризисы
- Инфляция и стоимость валюты (особенно важны для форекса)
- Стихийные бедствия и погода (для сырьевых товаров)
- Спекуляции и ажиотаж (особенно влияют на криптовалюты)
В реальности это выглядит примерно так. Если вы уверены, что акции Apple вырастут, вы покупаете CFD на Apple. Если цена поднимется со $150 до $160, вы получите прибыль на разнице в $10. Но если вы считаете, что Apple переоценена и подешевеет, вы вместо этого продаёте CFD. Если цена упадёт со $150 до $140, вы всё равно заработаете.
5. Настройте сделку и управляйте риском
Решив, покупать или продавать, можно начинать торговлю. Поскольку на шаге 2 мы уже создали счёт в cTrader через XBTFX, вам должно прийти письмо с данными для входа. Оно выглядит так:
Вам потребуется задать новый пароль, так что сделайте это, прежде чем входить в свой аккаунт cTrader. После входа вы увидите торговый экран cTrader:
Здесь можно выбрать размер сделки, применить кредитное плечо и маржу и управлять риском. Кроме того, размер позиции имеет значение, поскольку определяет, какую сумму вы подвергаете риску.
Чтобы управлять рисками, разберитесь с размерами лотов, то есть количеством актива в сделке, а также с требованиями к марже, то есть суммой, которую нужно внести. Поскольку в CFD используется кредитное плечо, вам нужно внести только маржу, а не полную стоимость актива. Более крупные позиции означают более крупную потенциальную прибыль, но и более высокие риски, так что действуйте осторожно. Кредитное плечо работает в обе стороны.
Кроме того, перед открытием сделки всегда устанавливайте ордера стоп-лосс и тейк-профит. Стоп-лосс автоматически закрывает сделку на заданном уровне, ограничивая ваши убытки, а тейк-профит фиксирует прибыль, когда цена достигает вашей цели. Это ваша страховка, и она критически важна, потому что CFD-рынки движутся быстро, а следить за экраном постоянно вы не сможете.
6. Откройте сделку и следите за ней
Когда сделка открыта, нужно сохранять активность и обращать внимание на несколько моментов:
- Следите за движением цен по графикам
- Будьте в курсе рыночных новостей, так как они могут сильно повлиять на вашу сделку
- Корректируйте стоп-лосс или тейк-профит по мере необходимости
- Следите за трендами и при необходимости меняйте стратегию
XBTFX упрощает задачу: вы можете настроить ценовые оповещения и узнавать о крупных движениях сразу. Если дела идут не так, как хотелось бы, можно досрочно выйти из сделки, чтобы сократить убытки, пока они не выросли.
Заключение
Подводя итог, рост числа CFD-трейдеров неудивителен. CFD освобождают от оков традиционной торговли и дают современным трейдерам возможность получать прибыль независимо от того, медвежий рынок или бычий.
Тем не менее всё не так просто, как нажать «купить» или «продать». Нужно понимать, как использовать CFD-трейдинг, и знать его основные понятия: кредитное плечо, спреды и маржу.
Помните: так же легко и крупно выиграть, как и крупно проиграть. Даже выбор брокера имеет огромное значение. Хороший брокер обеспечивает безопасную торговлю и быстрое исполнение, а плохой оставит вас со скрытыми комиссиями и медленным выводом средств.
Словом, ключ к успеху в CFD-трейдинге для тех, кто только начинает, — начинать с малого, управлять рисками и иметь надёжный план.
Часто задаваемые вопросы
Подходит ли CFD-трейдинг новичкам?
К CFD-трейдингу нужно подходить осторожно. Любая торговля сопряжена с риском. Кредитное плечо действительно снижает порог входа, но хотя оно может принести крупную прибыль, возможны и крупные убытки. Новичкам может быть трудно справляться с высоким темпом рынка, поэтому лучше действовать осторожно.