كيف تتداول عقود الفروقات: دليل المبتدئين للبدء

رغم الانطباع السائد بأن عقود الفروقات "وافد جديد" على الساحة، فإنها موجودة فعليًا منذ أكثر من ثلاثة عقود. وهي بديل للتداول التقليدي، ويبدو أن المتداولين المعاصرين يميلون إليها أكثر فأكثر مع مرور كل يوم.

غير أنك إذا كنت مبتدئًا تمامًا، أو لم يسبق لك التداول إلا بالطريقة التقليدية القائمة على امتلاك الأسهم، فقد يبدو الأمر مربكًا في البداية. ربما سمعت أنه سريع ومرن، لكن فهم المخاطر إلى جانب استراتيجيات النجاح لا يقل أهمية.

بحلول نهاية هذا المقال، ستعرف بالضبط كيف تستخدم تداول عقود الفروقات وكل ما يتصل به، فاستعد للانطلاق.

ما هو تداول عقود الفروقات؟

يندرج تداول عقود الفروقات تحت المظلة نفسها التي يندرج تحتها التداول التقليدي، وهو ما تدركه على الأرجح إلى حد ما. فعلى المستوى الأساسي لا يختلف الاثنان كثيرًا. لكنهما، مع ذلك، ليسا متطابقين تمامًا.

يقوم تداول عقود الفروقات على مبدأ المضاربة. فأنت لا تحقق ربحًا (أو تتكبد خسارة) عندما يرتفع سعر أصل تملكه، كما هو الحال في التداول التقليدي. بل تتداول على تحركات الأسعار. فإذا توقعت بشكل صحيح ارتفاع أو انخفاض سعر شيء ما، مثل الأسهم أو الفوركس أو العملات المشفرة، فستحقق ربحًا.

تضع نسبة صغيرة من قيمة الصفقة (تُسمى الهامش)، وإذا تحرك السعر لصالحك، فإنك تحصل على الفرق. أما إذا تحرك ضدك، فعليك دفع الفرق. على سبيل المثال، لنفترض أنك تتوقع ارتفاع سهم Tesla. بدلًا من شراء الأسهم الفعلية، تفتح صفقة عقد فروقات عند 200$. إذا قفز السعر إلى 220$، تربح فرق الـ 20$. أما إذا انخفض إلى 180$، فتخسر 20$. هذه هي فكرة تداول عقود الفروقات باختصار.

كيف يعمل تداول عقود الفروقات

في جوهره، يقوم تداول عقود الفروقات ببساطة على المضاربة على تحركات أسعار الأصول دون امتلاكها. إن أصبت في توقعك جنيت الأرباح، وإن أخطأت تحملت الخسائر. يبدو ذلك مشابهًا للتداول التقليدي إلى حد ما، لكن ما يميزه هو الملكية.

ورغم وجود فروق أدق تميّز بينهما، فإن أكبر اختلاف هو مفهوم الملكية، أو غيابها. ففي التداول التقليدي يجب أن تملك السهم لكي تتداوله. فبدون امتلاك سهم Tesla لا يمكنك تداوله. هذا القيد غير موجود في عقود الفروقات. فلا حاجة إلى شراء أي أصل فعليًا، سواء كان أسهمًا أو فوركس، لأنك تراهن فقط على حركة سعره. ومن هنا تدخل عناصر مثل فروق الأسعار (السبريد) والهوامش والرافعة المالية.

الرافعة المالية

لنبدأ بالرافعة المالية، فهي من أكبر مزايا تداول عقود الفروقات. فهي تتيح لك التحكم بصفقة أكبر بكثير دون إيداع بالحجم نفسه.

فمثلًا، إذا حصلت على رافعة مالية 10:1، فهذا يعني أن إيداع 1,000$ يتيح لك تداول أصول بقيمة 10,000$. وهذا يخفض حاجز الدخول بشكل كبير، وهو مشكلة رئيسية في التداول التقليدي، ويضاعف الأرباح المحتملة. لكنها قد تكون سلاحًا ذا حدين. فبينما تتعزز الأرباح، تكون احتمالات الخسارة مرتفعة بالقدر نفسه.

فروق الأسعار (السبريد) والهامش

توجد فروق الأسعار في التداول التقليدي أيضًا. غير أنها التكلفة الرئيسية للتداول في عقود الفروقات. والسبريد هو الفرق الصغير في السعر بين الشراء والبيع، ويُدفع تلقائيًا إلى الوسيط عند فتح الصفقة.

أما الهامش فهو خاص بعقود الفروقات، وهو الجزء من إجمالي قيمة الصفقة الذي تضعه، مما يتيح لك التحكم بمركز أكبر بكثير باستخدام الرافعة المالية. هل تتذكر المثال أعلاه؟ إيداعنا البالغ 1,000$ هو الهامش، ومع رافعة 10:1 يتيح لنا تداول أصول بقيمة 10,000$. تعمل فروق الأسعار والهوامش جنبًا إلى جنب مع الرافعة المالية.

الأسواق الرئيسية لعقود الفروقات

تتيح لك عقود الفروقات، على الأقل عبر منصة جيدة، الوصول إلى أسواق متعددة من حساب واحد. أما في التداول التقليدي فيجب إنشاء حساب منفصل لكل سوق جديد. وفيما يلي الأسواق المتاحة لمتداولي عقود الفروقات:

• الأسهم: تداول عقود الفروقات على أسهم مثل Apple أو Amazon أو Tesla.
• الفوركس: راهن على أزواج العملات مثل EUR/USD أو GBP/JPY.
• السلع: ضارب على الذهب أو النفط أو الغاز الطبيعي.
• المؤشرات: تداول على مؤشرات السوق مثل S&P 500 أو FTSE 100.
• العملات المشفرة: يقدم بعض الوسطاء عقود فروقات على Bitcoin وEthereum وغيرها من الأصول الرقمية.

يمنحك تداول عقود الفروقات مرونة، لكن مع القوة الكبيرة تأتي مخاطر أكبر.

كيف تتداول عقود الفروقات: دليل خطوة بخطوة

تداول عقود الفروقات أمر حساس للوقت، والاحتفاظ بالصفقات لفترات طويلة ليس شائعًا بوجه خاص. فهو سريع الإيقاع وعالي المخاطر لكنه عالي العائد أيضًا. لذا من الأفضل أن تفهم جميع المفاهيم بوضوح منذ البداية.

والآن، وبعد هذه المقدمة، إليك دليل للبدء في تداول عقود الفروقات:

1. اختر وسيط عقود الفروقات

ستحتاج إلى إنشاء حساب عقود فروقات لدى وسيط موثوق قبل أن تبدأ التداول. ولا يمكن المبالغة في أهمية اختيار الوسيط المناسب. فهو قرار قد يحدد مسار رحلتك في التداول. هناك منصات عديدة، فخذ وقتك لترى أيها يقدم أكبر قدر من المزايا. 

للتوضيح، الوسيط هو شركة تتيح لك الوصول إلى سوق عقود الفروقات، وتحتفظ بأموالك، وتساعدك على تنفيذ الصفقات.

الوسيط السيئ يحمّلك رسومًا خفية مبالغًا فيها، أو يؤخر عمليات السحب، أو يتلاعب بالأسعار، أو يكون تنفيذه بطيئًا مما يتسبب في خسارتك للمال. وبعض الوسطاء لديهم فروق أسعار (الفرق بين سعر الشراء والبيع) أوسع، مما يجعل تحقيق الربح أصعب.

أما الوسيط الجيد فيجب أن يوفر لك فروق أسعار ضيقة ورسومًا منخفضة وإمكانية الوصول إلى منصات متعددة. ومنصتنا XBTFX تقدم ذلك وأكثر. فهي خيار متين يجعل التداول سهلًا وشفافًا وموثوقًا.

نقدم لك:

• فروق أسعار ضيقة ورسومًا منخفضة
• رافعة مالية عالية تصل إلى 500:1
• الوصول إلى أسواق متعددة مثل الأسهم وتداول الفوركس والعملات المشفرة والمؤشرات والسلع
• تنفيذ سريع للأوامر دون تأخير
• بيئة آمنة وخاضعة للتنظيم تضمن سلامة صفقاتك وأموالك
• الاطلاع على استراتيجيات المتداولين الخبراء 

اختر وسيطًا مثل XBTFX يعمل لصالحك لا ضدك. فمع المنصة المناسبة والاستراتيجية وإدارة المخاطر، ستكون في موقع أقوى للاستفادة من فرص السوق وتنمية محفظتك بمرور الوقت.

احرص أيضًا على التعرف على الفرق بين وسيط عقود الفروقات ومنصة تداول العملات المشفرة.

2. افتح حساب تداول عقود الفروقات

الخطوة التالية بعد اختيار وسيط عقود الفروقات هي التسجيل وفتح حسابك. يُنصح بالبدء بحساب تجريبي للتدرب دون مخاطرة باستخدام أموال افتراضية. ومع ذلك، يمكنك الانتقال مباشرة إلى حساب حقيقي لبدء التداول برأس مال حقيقي.

بعد التسجيل في XBTFX، ستظهر لك لوحة التحكم. من القائمة الجانبية، انقر على Platforms، ثم اختر cTrader أو MT5. كلتاهما منصة تداول غنية بالميزات، لذا يمكنك اختيار إحداهما للبدء. ثم انقر على Create New Account.

بعد ذلك، سيظهر لك خيار إنشاء حساب Live أو Demo. مرة أخرى، إذا كانت هذه أول تجربة تداول لك، فننصحك بالبدء بحساب تجريبي.

بعد النقر على تبويب Demo، انقر على Product، واختر الخيار الوحيد في القائمة المنسدلة. ستُملأ بقية الحقول تلقائيًا، فأكمل عملية تعبئة النموذج.

3. اختر سوقًا للتداول

يتنوع متداولو عقود الفروقات كثيرًا بسبب تعدد الأسواق المتاحة ضمن عالم تداول عقود الفروقات. يمكنك أن تقرر ما تريد تداوله، سواء كان أسهمًا أو فوركس أو سلعًا أو مؤشرات أو عملات مشفرة. وغني عن القول إن كل سوق يتحرك بشكل مختلف ويناسب أساليب وأهداف تداول مختلفة.

4. قرر الشراء أو البيع

من أبرز الفروق بين التداول التقليدي وتداول عقود الفروقات أنه يمكنك تحقيق الأرباح سواء كانت أسعار السوق في ارتفاع أو انخفاض. فإذا كنت تتوقع ارتفاع الأسعار، تشتري وتفتح مركز شراء. وبالمثل، إذا كنت تتوقع انخفاضها، تبيع وتفتح مركز بيع.

فيما يلي قائمة بأهم العوامل التي تؤثر في أسعار عقود الفروقات:

• العرض والطلب
• الأخبار والتقارير الاقتصادية
• أرباح الشركات (للأسهم)
• معنويات السوق وسلوك المستثمرين
• سياسات البنوك المركزية
• الأحداث السياسية والأزمات العالمية
• التضخم وقيمة العملة (وهو ذو صلة خاصة بالفوركس)
• الكوارث الطبيعية والطقس (للسلع)
• المضاربة والضجة الإعلامية (وتؤثر بشكل خاص في العملات المشفرة)

في الواقع العملي، يجري الأمر على النحو التالي. إذا كنت تعتقد أن سهم Apple سيرتفع، تشتري عقد فروقات على Apple. فإذا ارتفع من 150$ إلى 160$، تحقق ربحًا من فرق الـ 10$. أما إذا كنت ترى أن سهم Apple مقيَّم بأكثر من قيمته وسينخفض، فتبيع عقد فروقات بدلًا من ذلك. فإذا انخفض من 150$ إلى 140$، فلا تزال تحقق ربحًا.

5. جهّز صفقتك وأدر المخاطر

بعد أن تقرر الشراء أو البيع، يمكنك بدء التداول. وبما أننا أنشأنا بالفعل حسابًا على cTrader عبر XBTFX في الخطوة 2، فيجب أن تكون قد تلقيت رسالة بريد إلكتروني تتضمن بيانات تسجيل الدخول. ستبدو على النحو التالي:

ستحتاج إلى تعيين كلمة مرور جديدة، فقم بذلك قبل تسجيل الدخول إلى حساب cTrader. وبعد تسجيل الدخول، ستتمكن من رؤية شاشة التداول في cTrader:

من هنا يمكنك اختيار حجم صفقتك وتطبيق الرافعة المالية والهامش وإدارة المخاطر. كما أن حجم المركز الذي تختاره مهم لأنه يحدد مقدار المال الذي تعرّضه للمخاطرة.

ولإدارة انكشافك على المخاطر، افهم أحجام اللوت، وهي عدد الأصول في كل صفقة، إضافة إلى متطلبات الهامش، وهي المبلغ الذي يجب أن تضعه. وبما أن عقود الفروقات تستخدم الرافعة المالية، فكل ما عليك وضعه هو الهامش، لا القيمة الكاملة للأصل. المراكز الأكبر تعني أرباحًا محتملة أكبر، لكنها تعني أيضًا مخاطر أكبر، فتحرك بحذر. فالرافعة المالية تعمل في الاتجاهين.

علاوة على ذلك، احرص دائمًا قبل فتح أي صفقة على تحديد أمر وقف الخسارة وأمر جني الأرباح. فأوامر وقف الخسارة تغلق الصفقة تلقائيًا عند مستوى محدد للحد من خسائرك، بينما تثبّت أوامر جني الأرباح المكاسب عندما يبلغ السعر هدفك المحدد. هذه هي شبكات الأمان لديك، وهي ضرورية لأن أسواق عقود الفروقات تتحرك بسرعة، ولن تكون دائمًا أمام شاشتك.

6. نفّذ صفقتك وراقبها

بمجرد أن تصبح صفقتك مفتوحة، حان وقت البقاء نشطًا ومراقبة عدة جوانب:

• راقب تحركات الأسعار باستخدام الرسوم البيانية
• ابقَ على اطلاع بأخبار السوق، فقد تؤثر في صفقتك تأثيرًا كبيرًا
• عدّل وقف الخسارة أو جني الأرباح عند الحاجة
• انتبه إلى الاتجاهات وعدّل استراتيجيتك إذا لزم الأمر

تسهّل XBTFX الأمر عبر إتاحة ضبط تنبيهات الأسعار لتعرف متى تحدث التحركات الكبيرة. وإذا لم تسر الأمور في صالحك، فقد تختار الخروج مبكرًا لتقليص الخسائر قبل أن تتفاقم.

كلمة أخيرة

في الختام، ليس مستغربًا أن نرى هذا الارتفاع في أعداد متداولي عقود الفروقات. فهي تتحرر من قيود التداول التقليدي وتمنح المتداولين المعاصرين فرصة تحقيق الأرباح سواء كان السوق هابطًا أو صاعدًا.

ومع ذلك، فالأمر ليس بسيطًا بمجرد النقر على "شراء" أو "بيع". يجب أن تفهم كيف تستخدم تداول عقود الفروقات ومفاهيمه الأساسية مثل الرافعة المالية وفروق الأسعار والهوامش.

تذكّر أنه من السهل أن تربح كثيرًا وتخسر كثيرًا في الوقت نفسه. حتى اختيارك للوسيط يصنع فرقًا كبيرًا. فالوسيط الجيد يجعل التداول آمنًا ويوفر تنفيذًا سريعًا، بينما يتركك الوسيط السيئ أمام رسوم خفية وسحوبات بطيئة.

باختصار، مفتاح النجاح في تداول عقود الفروقات وأنت في بداية الطريق هو البدء بمبالغ صغيرة، وإدارة المخاطر، ووضع خطة متينة.

الأسئلة الشائعة

هل تداول عقود الفروقات مناسب للمبتدئين؟

يجب التعامل مع تداول عقود الفروقات بحذر. فالتداول بأي شكل ينطوي على مخاطر. صحيح أن مفهوم الرافعة المالية يخفض حاجز الدخول، لكنه وإن كان قد يقود إلى أرباح كبيرة، فقد يؤدي أيضًا إلى خسائر كبيرة. وقد يجد المبتدئون صعوبة في مجاراة إيقاع السوق السريع، لذا من الأفضل التعامل معه بحذر.