Apesar da sensação de que os CFDs seriam o “novato do pedaço”, eles existem há mais de três décadas. Como alternativa à negociação tradicional, os traders modernos parecem recorrer a eles cada vez mais, a cada dia que passa.
No entanto, se você é um iniciante completo ou alguém que sempre negociou apenas pelo método tradicional de manter ações em carteira, tudo isso pode parecer bastante confuso no início. Você pode ter ouvido falar que é um mercado rápido e flexível, mas entender os riscos e as estratégias para ter sucesso é igualmente importante.
Ao final deste artigo, você saberá exatamente como usar a negociação de CFDs e tudo o que a envolve, então prepare-se.
O que é a negociação de CFDs?
A negociação de CFDs faz parte do mesmo universo da negociação tradicional, algo que você provavelmente já sabe. Em um nível muito fundamental, as duas não são diferentes. Dito isso, também não são exatamente iguais.
A negociação de CFDs funciona com base no princípio da especulação. Você não obtém lucro (nem sofre prejuízo) quando o preço de um ativo que você possui sobe, como acontece na negociação tradicional. Em vez disso, você negocia as variações de preço. Se você prevê corretamente que o preço de algo, como ações, forex ou criptomoedas, vai subir ou cair, vai ter um bom ganho.
Você deposita uma pequena porcentagem do valor da operação (chamada de margem) e, se o preço se mover a seu favor, fica com a diferença. Se o preço se mover contra você, você deve a diferença. Por exemplo, suponha que você ache que as ações da Tesla vão subir. Em vez de comprar as ações de fato, você abre uma operação de CFD a US$ 200. Se o preço saltar para US$ 220, você ganha os US$ 20 de diferença. Mas, se cair para US$ 180, você perde US$ 20. Esse é o conceito da negociação de CFDs em poucas palavras.
Como funciona a negociação de CFDs
Em sua essência, a negociação de CFDs consiste simplesmente em especular sobre as variações de preço dos ativos sem possuí-los. Se acertar a previsão, você embolsa o lucro. Se errar, arca com as perdas. De certa forma, parece bastante com a negociação tradicional, mas o que a torna diferente é a propriedade.
Embora existam outras nuances que as distinguem, a maior diferença é o conceito de propriedade, ou a ausência dela. Na negociação tradicional, você precisa ter uma ação para poder negociá-la. Sem ter ações da Tesla em sua posse, você não pode negociá-las. Essa limitação não existe nos CFDs. Você não precisa comprar nenhum ativo, sejam ações ou forex, já que está apenas apostando na variação do preço. A partir daí, entram em cena componentes como spreads, margens e alavancagem.
Alavancagem
Vamos falar primeiro da alavancagem, pois ela é uma das maiores vantagens da negociação de CFDs. Ela permite controlar uma operação muito maior sem um depósito igualmente grande.
Por exemplo, se você obtém, digamos, uma alavancagem de 10:1, isso significa que um depósito de US$ 1.000 permite negociar US$ 10.000 em ativos. Isso reduz bastante a barreira de entrada, que é um grande problema da negociação tradicional, e amplia os ganhos potenciais. No entanto, pode ser uma faca de dois gumes. Enquanto os lucros são ampliados, o potencial de perda é igualmente alto.
Spreads e margem
Os spreads também existem na negociação tradicional. Porém, nos CFDs eles são o principal custo de negociação. O spread é a pequena diferença de preço entre a compra e a venda, paga automaticamente à sua corretora ao abrir uma operação.
A margem, por outro lado, é exclusiva dos CFDs e corresponde à fração do valor total da operação que você deposita, permitindo controlar uma posição muito maior por meio da alavancagem. Lembra do exemplo acima? Nosso depósito de US$ 1.000 é a nossa margem e, com alavancagem de 10:1, ele nos permite negociar US$ 10.000 em ativos. Spreads e margens trabalham lado a lado com a alavancagem.
Principais mercados para CFDs
Os CFDs, pelo menos com uma boa plataforma, permitem acessar vários mercados a partir de uma única conta. Na negociação tradicional, é preciso criar uma conta separada para cada novo mercado. Estes são os mercados aos quais os traders de CFDs têm acesso:
- Ações: negocie CFDs de ações como Apple, Amazon ou Tesla.
- Forex: aposte em pares de moedas como EUR/USD ou GBP/JPY.
- Commodities: especule com ouro, petróleo ou gás natural.
- Índices: negocie índices de mercado como o S&P 500 ou o FTSE 100.
- Criptomoedas: algumas corretoras oferecem CFDs de Bitcoin, Ethereum e outros ativos digitais.
A negociação de CFDs oferece flexibilidade, mas com grandes poderes vêm riscos ainda maiores.
Como usar a negociação de CFDs: guia passo a passo
Negociar CFDs é uma atividade sensível ao tempo, e manter posições por longos períodos não é algo particularmente comum. É um mercado de ritmo acelerado, de alto risco, mas também de alta recompensa. Por isso, o ideal é ter uma compreensão clara de todos os conceitos desde o início.
Dito isso, aqui está um guia de como começar a negociar CFDs:
1. Escolha uma corretora de CFDs
Antes de começar a negociar, você precisará criar uma conta de CFDs em uma corretora confiável. A importância de escolher a corretora certa nunca é demais ressaltada. É uma decisão que pode definir como será sua trajetória na negociação. Há várias plataformas por aí, então reserve um tempo e veja qual oferece mais benefícios.
Para contextualizar, a corretora é a empresa que dá acesso ao mercado de CFDs, guarda o seu dinheiro e ajuda a executar as operações.
Uma corretora ruim cobra a mais com taxas ocultas, atrasa saques, manipula preços ou tem execução lenta, o que faz você perder dinheiro. Algumas corretoras têm até spreads mais largos (a diferença entre o preço de compra e o de venda), o que dificulta o lucro.
Uma boa corretora deve oferecer spreads baixos, taxas reduzidas e acesso a várias plataformas. A nossa plataforma, a XBTFX, faz exatamente isso e muito mais. É uma opção sólida que torna a negociação fácil, transparente e confiável.
Nós oferecemos:
- Spreads baixos e taxas reduzidas
- Alavancagem elevada, de impressionantes 500:1
- Acesso a vários mercados, como ações, negociação de forex, criptomoedas, índices e commodities
- Execução rápida de ordens, sem atrasos
- Segurança e regulamentação, garantindo a proteção das suas operações e dos seus fundos
- Acesso a estratégias de traders especializados
Escolha uma corretora como a XBTFX, que trabalha a seu favor, e não contra você. Com a plataforma, a estratégia e o gerenciamento de risco certos, você estará em uma posição mais forte para aproveitar as oportunidades do mercado e fazer seu portfólio crescer ao longo do tempo.
Aproveite também para conhecer a diferença entre corretora de CFDs e exchange de criptomoedas.
2. Abra uma conta de negociação de CFDs
O próximo passo após escolher a corretora de CFDs é se cadastrar e abrir sua conta. É recomendável começar com uma conta demo para praticar sem risco, usando fundos virtuais. No entanto, você também pode ir direto para uma conta real e começar a negociar com capital de verdade.
Depois de se cadastrar na XBTFX, você verá um painel. No menu lateral, clique em Platforms e escolha cTrader ou MT5. Ambas são plataformas de negociação repletas de recursos, então você pode selecionar uma para começar. Em seguida, clique em Create New Account.
Depois, você terá a opção de criar uma conta Live ou Demo. Novamente, se esta é a sua primeira vez negociando, recomendamos começar com uma conta demo.
Depois de clicar na aba Demo, clique em Product e selecione a única opção do menu suspenso. Todos os outros campos devem ser preenchidos automaticamente, então prossiga e conclua o preenchimento do formulário.
3. Escolha um mercado para negociar
Os traders de CFDs variam bastante, por causa das muitas opções de mercado disponíveis na negociação de CFDs. Você pode decidir o que quer negociar: ações, forex, commodities, índices ou criptomoedas. Nem é preciso dizer que cada mercado se move de um jeito e se adapta a diferentes estilos e objetivos de negociação.
4. Decida se vai comprar ou vender
Uma das principais diferenças entre a negociação tradicional e a de CFDs é que você pode obter lucro independentemente de os preços do mercado estarem subindo ou caindo. Se acha que os preços vão subir, você compra e fica comprado (long). Da mesma forma, se acha que vão cair, você vende e fica vendido (short).
Esta é uma lista dos principais fatores que influenciam os preços dos CFDs:
- Oferta e demanda
- Notícias e relatórios econômicos
- Resultados das empresas (para ações)
- Sentimento de mercado e comportamento dos investidores
- Políticas dos bancos centrais
- Eventos políticos e crises globais
- Inflação e valor das moedas (especialmente relevante para o forex)
- Desastres naturais e clima (para commodities)
- Especulação e euforia (afeta especialmente as criptomoedas)
Na vida real, funciona mais ou menos assim. Se você acredita que as ações da Apple vão subir, compra um CFD da Apple. Se o preço for de US$ 150 para US$ 160, você tem lucro sobre a diferença de US$ 10. Mas, se acha que a Apple está supervalorizada e vai cair, você vende um CFD. Se o preço cair de US$ 150 para US$ 140, você continua ganhando dinheiro.
5. Configure sua operação e gerencie o risco
Depois de decidir se vai comprar ou vender, você pode começar a negociar. Como já criamos uma conta na cTrader por meio da XBTFX no passo 2, você deve ter recebido um e-mail com seus dados de acesso. Ele deve ser parecido com este:
Será necessário definir uma nova senha, então faça isso antes de entrar na sua conta cTrader. Depois de entrar, você verá a tela de negociação da cTrader:
A partir daqui, você pode selecionar o tamanho da operação, aplicar alavancagem e margem e gerenciar o risco. Além disso, o tamanho da posição que você escolhe é importante, pois determina quanto dinheiro você está colocando em risco.
Para gerenciar sua exposição, entenda os tamanhos de lote, que correspondem à quantidade de ativos por operação, além dos requisitos de margem e do dinheiro que você precisa depositar. Como os CFDs usam alavancagem, você só precisa depositar a margem, e não o valor total de um ativo. Posições maiores significam lucros potenciais maiores, mas também riscos maiores, então vá com cautela. A alavancagem funciona nos dois sentidos.
Além disso, antes de abrir uma operação, sempre certifique-se de ter configurado ordens de stop-loss e take-profit. As ordens de stop-loss fecham automaticamente uma operação em um nível definido para limitar suas perdas, enquanto o take-profit garante os ganhos quando o preço atinge o alvo definido. Elas são suas redes de segurança e são essenciais, porque os mercados de CFDs se movem rápido e você nem sempre estará de olho na tela.
6. Execute e acompanhe sua operação
Com a operação aberta, é hora de se manter ativo e ficar atento a vários pontos:
- Acompanhe as variações de preço usando gráficos
- Mantenha-se atualizado com as notícias do mercado, pois elas podem afetar enormemente sua operação
- Ajuste seu stop-loss ou take-profit sempre que necessário
- Fique de olho nas tendências e ajuste sua estratégia, se for preciso
A XBTFX facilita as coisas ao permitir que você configure alertas de preço para saber quando ocorrerem grandes movimentos. Se as coisas não estiverem indo a seu favor, você pode optar por sair antes para limitar as perdas antes que elas piorem.
Considerações finais
Resumindo, não é surpresa ver o aumento no número de traders de CFDs. Essa modalidade rompe as amarras da negociação tradicional e dá aos traders modernos a oportunidade de embolsar lucros independentemente de o mercado estar em baixa ou em alta.
Dito isso, não é tão simples quanto apenas clicar em “comprar” ou “vender”. Você precisa entender como usar a negociação de CFDs e seus conceitos centrais, como alavancagem, spreads e margens.
Lembre-se: é fácil ganhar muito e perder muito ao mesmo tempo. Até a sua escolha de corretora faz uma enorme diferença. Uma boa corretora torna a negociação segura e oferece execução rápida, enquanto uma ruim deixa você com taxas ocultas e saques lentos.
Em resumo, a chave para o sucesso na negociação de CFDs para quem está dando os primeiros passos é começar pequeno, gerenciar o risco e ter um plano sólido.
Perguntas frequentes
A negociação de CFDs é boa para iniciantes?
A negociação de CFDs deve ser abordada com cautela. Qualquer tipo de negociação envolve risco. O conceito de alavancagem certamente reduz a barreira de entrada, mas, embora possa levar a grandes ganhos, grandes perdas também são possíveis. Os iniciantes podem ter dificuldade com o ritmo acelerado do mercado, por isso o melhor é encará-lo com cautela.