Aunque los CFD den la impresión de ser «los nuevos del barrio», en realidad llevan más de tres décadas en el mercado. Como alternativa al trading tradicional, los traders actuales parecen inclinarse cada día más por ellos.
Sin embargo, si es usted un principiante absoluto o alguien que solo ha operado con el método tradicional de mantener acciones, al principio puede resultarle bastante confuso. Quizá haya oído que es rápido y flexible, pero entender los riesgos y las estrategias para tener éxito es igual de importante.
Al terminar este artículo sabrá exactamente cómo usar el trading de CFD y todo lo que lo rodea, así que prepárese.
¿Qué es el trading de CFD?
El trading de CFD se enmarca en el mismo ámbito que el trading tradicional, algo que probablemente ya sabe. En lo más fundamental, ambos no son distintos. Dicho esto, tampoco son exactamente iguales.
El trading de CFD funciona bajo el principio de la especulación. No obtiene una ganancia (ni sufre una pérdida) cuando sube el precio de un activo que posee, como ocurre en el trading tradicional. En su lugar, opera con los movimientos del precio. Si acierta al predecir que el precio de algo, como acciones, forex o criptomonedas, subirá o bajará, cobrará su recompensa.
Usted aporta un pequeño porcentaje del valor de la operación (llamado margen) y, si el precio se mueve a su favor, se queda con la diferencia. Si se mueve en su contra, debe pagar la diferencia. Por ejemplo, supongamos que cree que las acciones de Tesla subirán. En lugar de comprar las acciones reales, abre una operación de CFD a 200 $. Si el precio salta a 220 $, gana la diferencia de 20 $. Pero si cae a 180 $, pierde 20 $. Ese es el concepto del trading de CFD en pocas palabras.
Cómo funciona el trading de CFD
En esencia, el trading de CFD consiste simplemente en especular sobre los movimientos de precio de los activos sin poseerlos. Si acierta, se embolsa las ganancias. Si se equivoca, asume las pérdidas. En cierto sentido suena bastante parecido al trading tradicional, pero lo que lo hace diferente es la propiedad.
Aunque hay más matices que los distinguen, la mayor diferencia es el concepto de propiedad, o más bien su ausencia. En el trading tradicional, debe ser propietario de una acción para poder operarla. Sin tener acciones de Tesla en su poder, no puede operarlas. Esta limitación no existe con los CFD. No necesita comprar ningún activo, ya sean acciones o forex, porque simplemente apuesta por su movimiento de precio. A partir de ahí entran en juego componentes como los diferenciales, los márgenes y el apalancamiento.
Apalancamiento
Hablemos primero del apalancamiento, ya que es una de las mayores ventajas del trading de CFD. Le permite controlar una operación mucho mayor sin necesidad de un depósito igual de grande.
Por ejemplo, si obtiene un apalancamiento de, digamos, 10:1, un depósito de 1.000 $ le permite operar con activos por valor de 10.000 $. Esto reduce enormemente la barrera de entrada, que es un problema importante del trading tradicional, y amplifica las posibles ganancias. Sin embargo, puede ser un arma de doble filo. Aunque los beneficios aumentan, la posibilidad de pérdida es igualmente alta.
Diferenciales y margen
Los diferenciales (spreads) también existen en el trading tradicional. Sin embargo, en los CFD son el principal costo de operar. El diferencial es la pequeña diferencia de precio entre la compra y la venta, que se paga automáticamente a su bróker al abrir una operación.
El margen, por su parte, es exclusivo de los CFD y es la fracción del valor total de la operación que usted aporta, lo que le permite controlar una posición mucho mayor mediante el apalancamiento. ¿Recuerda el ejemplo anterior? Nuestro depósito de 1.000 $ es nuestro margen y, con un apalancamiento de 10:1, nos permite operar con activos por valor de 10.000 $. Los diferenciales y los márgenes funcionan de la mano con el apalancamiento.
Principales mercados de CFD
Los CFD, al menos con una buena plataforma, le permiten acceder a múltiples mercados desde una sola cuenta. En el trading tradicional, debe crear una cuenta distinta para cada mercado nuevo. Estos son los mercados a los que tienen acceso los traders de CFD:
- Acciones: opere CFD sobre acciones como Apple, Amazon o Tesla.
- Forex: apueste por pares de divisas como EUR/USD o GBP/JPY.
- Materias primas: especule con oro, petróleo o gas natural.
- Índices: opere con índices bursátiles como el S&P 500 o el FTSE 100.
- Criptomonedas: algunos brókeres ofrecen CFD sobre Bitcoin, Ethereum y otros activos digitales.
El trading de CFD le da flexibilidad, pero un gran poder conlleva un riesgo aún mayor.
Cómo usar el trading de CFD: guía paso a paso
Operar con CFD es un asunto sensible al tiempo, y mantener posiciones a largo plazo no es especialmente habitual. Es un trading de ritmo rápido, de alto riesgo pero también de alta recompensa. Por eso, conviene tener claros todos los conceptos desde el principio.
Dicho esto, aquí tiene una guía para empezar a operar con CFD:
1. Elija un bróker de CFD
Tendrá que crear una cuenta de CFD con un bróker fiable antes de empezar a operar. Nunca se insistirá lo suficiente en la importancia de elegir bien al bróker. Es una decisión que puede definir cómo se desarrollará su trayectoria como trader. Hay varias plataformas disponibles, así que tómese su tiempo y compruebe cuál ofrece más ventajas.
Para situarnos, un bróker es una empresa que le da acceso al mercado de CFD, custodia su dinero y le ayuda a ejecutar operaciones.
Un mal bróker le cobra de más con comisiones ocultas, retrasa los retiros, manipula los precios o tiene una ejecución lenta que le hace perder dinero. Algunos brókeres incluso tienen diferenciales más amplios (la diferencia entre el precio de compra y el de venta), lo que dificulta obtener ganancias.
Un buen bróker debe ofrecerle diferenciales ajustados, comisiones bajas y acceso a varias plataformas. Nuestra plataforma, XBTFX, hace precisamente eso y más. Es una opción sólida que hace que operar sea fácil, transparente y fiable.
Ofrecemos:
- Diferenciales ajustados y comisiones bajas
- Apalancamiento elevado, de hasta 500:1
- Acceso a múltiples mercados como acciones, trading de forex, criptomonedas, índices y materias primas
- Ejecución rápida de órdenes, sin retrasos
- Seguridad y regulación, para garantizar la protección de sus operaciones y fondos
- Acceso a estrategias de traders expertos
Elija un bróker como XBTFX que trabaje a su favor, no en su contra. Con la plataforma, la estrategia y la gestión del riesgo adecuadas, estará en mejor posición para aprovechar las oportunidades del mercado y hacer crecer su cartera con el tiempo.
Además, no olvide conocer la diferencia entre un bróker de CFD y un exchange de criptomonedas.
2. Abra una cuenta de trading de CFD
El siguiente paso después de elegir un bróker de CFD es registrarse y abrir su cuenta. Se recomienda empezar con una cuenta demo para practicar sin riesgo con fondos virtuales. No obstante, también puede pasar directamente a una cuenta real para empezar a operar con capital real.
Una vez que se haya registrado en XBTFX, verá un panel. En el menú lateral, haga clic en Plataformas y elija cTrader o MT5. Ambas son plataformas de trading con muchas funciones, así que puede elegir una para empezar. Haga clic en Crear nueva cuenta.
A continuación, tendrá la opción de crear una cuenta Real o Demo. Una vez más, si es la primera vez que opera, le recomendamos empezar con una cuenta demo.
Después de hacer clic en la pestaña Demo, haga clic en Producto y seleccione la única opción del menú desplegable. El resto de los campos deberían completarse automáticamente, así que continúe y termine de rellenar el formulario.
3. Elija un mercado para operar
Los traders de CFD varían bastante debido a las numerosas opciones de mercado disponibles en el trading de CFD. Usted decide qué quiere operar, ya sean acciones, forex, materias primas, índices o criptomonedas. Huelga decir que cada mercado se mueve de forma distinta y se adapta a diferentes estilos y objetivos de trading.
4. Decida si comprar o vender
Una de las principales diferencias entre el trading tradicional y el de CFD es que puede obtener ganancias tanto si los precios del mercado suben como si bajan. Si cree que los precios subirán, compra y abre una posición larga. Del mismo modo, si cree que bajarán, vende y abre una posición corta.
Esta es una lista de los principales factores que influyen en los precios de los CFD:
- Oferta y demanda
- Noticias e informes económicos
- Resultados de las empresas (en el caso de las acciones)
- Sentimiento del mercado y comportamiento de los inversores
- Políticas de los bancos centrales
- Acontecimientos políticos y crisis globales
- Inflación y valor de las divisas (especialmente relevante para el forex)
- Desastres naturales y clima (en el caso de las materias primas)
- Especulación y expectación (afecta especialmente a las criptomonedas)
En el mundo real, funciona más o menos así. Si cree que las acciones de Apple subirán, compra un CFD sobre Apple. Si pasa de 150 $ a 160 $, obtiene una ganancia por la diferencia de 10 $. Pero si cree que Apple está sobrevalorada y caerá, vende un CFD. Si baja de 150 $ a 140 $, igualmente gana dinero.
5. Configure su operación y gestione el riesgo
Después de decidir si comprar o vender, puede empezar a operar. Como ya creamos una cuenta en cTrader a través de XBTFX en el paso 2, debería haber recibido un correo electrónico con sus datos de acceso. Se verá así:
Deberá establecer una nueva contraseña, así que hágalo antes de iniciar sesión en su cuenta de cTrader. Una vez que haya iniciado sesión, podrá ver la pantalla de trading de cTrader:
Desde aquí puede seleccionar el tamaño de su operación, aplicar apalancamiento y margen, y gestionar el riesgo. Además, el tamaño de posición que elija es importante porque determina cuánto dinero pone en riesgo.
Para gestionar su exposición, comprenda los tamaños de lote, que son la cantidad de activos por operación, junto con los requisitos de margen, es decir, el dinero que debe aportar. Como los CFD utilizan apalancamiento, solo necesita aportar el margen, no el importe total de un activo. Las posiciones más grandes implican mayores ganancias potenciales, pero también mayores riesgos, así que proceda con cautela. El apalancamiento funciona en ambos sentidos.
Además, antes de realizar una operación, asegúrese siempre de haber configurado una orden de stop loss y una de take profit. Las órdenes de stop loss cierran automáticamente una operación en un nivel establecido para limitar sus pérdidas, mientras que las de take profit aseguran las ganancias cuando el precio alcanza el objetivo fijado. Son sus redes de seguridad y resultan fundamentales porque los mercados de CFD se mueven rápido y no siempre estará mirando la pantalla.
6. Ejecute y supervise su operación
Una vez que su operación esté en marcha, es momento de mantenerse activo y vigilar varios aspectos:
- Observe los movimientos de precio mediante gráficos
- Manténgase al día de las noticias del mercado, ya que pueden afectar enormemente a su operación
- Ajuste su stop loss o take profit cuando sea necesario
- Esté atento a las tendencias y ajuste su estrategia si es preciso
XBTFX se lo pone fácil al permitirle configurar alertas de precio para que sepa cuándo se producen grandes movimientos. Si las cosas no salen como esperaba, puede optar por salir antes para limitar las pérdidas antes de que empeoren.
Reflexiones finales
En resumen, no sorprende el auge de los traders de CFD. El trading de CFD rompe las cadenas del trading tradicional y da a los traders actuales la oportunidad de obtener ganancias tanto si el mercado es bajista como alcista.
Dicho esto, no es tan sencillo como hacer clic en «comprar» o «vender». Debe entender cómo usar el trading de CFD y sus conceptos fundamentales, como el apalancamiento, los diferenciales y los márgenes.
Recuerde que es fácil ganar mucho y perder mucho al mismo tiempo. Incluso la elección del bróker marca una gran diferencia. Un buen bróker hace que operar sea seguro y ofrece una ejecución rápida, mientras que uno malo le dejará con comisiones ocultas y retiros lentos.
En pocas palabras, la clave del éxito en el trading de CFD cuando uno está dando sus primeros pasos es empezar con poco, gestionar el riesgo y tener un plan sólido.
Preguntas frecuentes
¿Es el trading de CFD adecuado para principiantes?
El trading de CFD debe abordarse con cautela. Cualquier tipo de trading conlleva riesgo. El concepto de apalancamiento sin duda reduce la barrera de entrada, pero, aunque puede dar lugar a grandes ganancias, también son posibles grandes pérdidas. Los principiantes pueden tener dificultades con el ritmo rápido del mercado, por lo que lo mejor es abordarlo con cautela.